Un récent rapport du magazine Fortune a révélé que le Département des services financiers (DFS) de New York s'apprêtait à annoncer un accord avec Genesis Global, une filiale du conglomérat de cryptographie Digital Currency Group (DCG).
Dans une déclaration partagée avec Fortune, la surintendante Adrienne Harris a exprimé son inquiétude quant à l'incapacité de Genesis à maintenir un programme de conformité fonctionnel, affirmant que cela démontrait un mépris des exigences réglementaires et exposait l'entreprise et ses clients à des menaces potentielles.
Genesis fait face à des conséquences réglementaires
Avant le début du marché baissier fin 2021, les pratiques de prêt de Genesis étaient associées à des entreprises en faillite telles que le fonds spéculatif Three Arrows Capital et Alameda Research de Sam Bankman-Fried, conduisant à sa faillite début 2021.
Par la suite, Genesis a été poursuivie en justice par la Securities and Exchange Commission (SEC) et le bureau du procureur général de New York pour avoir prétendument offert des titres non enregistrés.
Même si Genesis n'a pas été directement impliquée dans la faillite ou les poursuites judiciaires, elle a subi des revers en raison des difficultés plus larges de la société mère. En conséquence, la société a annoncé la fermeture de sa plateforme de négociation de gré à gré aux États-Unis en septembre 2023.
Selon une ordonnance par consentement partagée avec Fortune, DFS a mené deux examens de la société de prêt de cryptomonnaie, désormais en faillite. Le premier examen, mené de mai 2018 à mars 2019, a révélé des lacunes dans les programmes de lutte contre le blanchiment d'argent et de cybersécurité de l'entreprise.
Malgré une croissance commerciale significative, le rapport révèle que Genesis a consacré peu d'efforts ou de ressources pour remédier à ces lacunes. Par la suite, DFS a lancé une enquête d'application , qui a révélé que l'entreprise avait enfreint les réglementations sur la monnaie virtuelle et la cybersécurité.
Lors du deuxième examen, le DFS a constaté que les rapports d'activités suspectes (SAR) soumis par Genesis ne répondaient pas aux normes réglementaires. Par ailleurs, aucune communication n'a été envoyée au conseil d'administration de la société avant l'été 2022.
Remise de permis et amende de 8 millions de dollars
Selon le rapport, le DFS de New York a également constaté que Genesis n'avait pas procédé à un contrôle approfondi des employés et des prestataires de services tiers, comme l'exige le département du Trésor.
Le DFS a également identifié des pratiques de cybersécurité insuffisantes, notamment l'incapacité d'examiner et d'approuver chaque année les pratiques et une protection inadéquate des données sensibles et des informations personnelles non publiques. L'entreprise a accepté de payer une amende de 8 millions de dollars dans le cadre du règlement.
Selon Fortune, le montant « relativement faible » reflète la coopération de Genesis lors de l'enquête et ses efforts pour mettre à jour ses programmes. Cependant, Genesis a également accepté de cesser toutes ses opérations à New York et de renoncer à sa BitLicense.
En réponse au règlement conclu avec le Département des Services Financiers de New York, Genesis a exprimé sa satisfaction quant à la résolution de l'affaire.
Un porte-parole a partagé son point de vue avec Fortune, affirmant que la société avait pris des mesures importantes pour remédier aux « déficiences historiques » et qu'elle était heureuse de les avoir résolues. Le porte-parole a souligné que la société avait volontairement cessé ses activités en septembre 2023 et liquidait ses actifs pour des raisons indépendantes de l'accord.
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