Le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental et un organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), a tenu sa plénière du 22 au 24 février 2023 à Paris, France. Le GAFI présentera un rapport sur les mesures prises par ses organismes régionaux et ses pays membres pour réglementer et superviser les fournisseurs de services d'actifs virtuels au premier semestre 2024.
Le GAFI émet des recommandations établissant un cadre global et cohérent de mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Les recommandations du GAFI sur les nouvelles technologies exigent des pays membres et des institutions financières qu'ils gèrent et atténuent les risques liés aux actifs virtuels.
Les Recommandations du GAFI exigent également que les fournisseurs de services d'actifs virtuels soient réglementés à des fins de LBC/Lutte contre le financement du terrorisme (LBC/FT) ou soient agréés et enregistrés.
Les orientations du GAFI sur l'approche fondée sur les risques pour les actifs virtuels (AV) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)" ont été adoptées en juin 2019 et ont été mises à jour en octobre 2021.
La plénière du GAFI de février 2023 a noté que de nombreux pays n'ont pas mis en œuvre ses recommandations, y compris la "Règle sur les voyages". La règle de voyage exige que les VASP et les institutions financières obtiennent, détiennent et échangent des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire relatives aux transactions d'actifs virtuels.
La plénière a également souligné les progrès réalisés en 2022 pour faciliter la mise en œuvre de la règle de voyage. La plénière a appelé le secteur privé à renforcer davantage l'interopérabilité entre les solutions existantes et les autres solutions technologiques disponibles pour soutenir la conformité.
Cependant, une enquête du GAFI de mars 2022 a révélé que sur les 98 juridictions qui ont répondu, seules 29 juridictions avaient adopté des lois sur les règles de voyage pertinentes et seulement 11 juridictions avaient pris des mesures d'application et de surveillance.
Un rapport du GAFI de juin 2022 : « GAFI (2022), Mise à jour ciblée sur la mise en œuvre des normes du GAFI sur les actifs virtuels/VASP, GAFI, Paris, France », a montré qu'environ 33 % des juridictions ayant répondu n'avaient pas encore lancé le processus d'approbation de la législation. La plénière a convenu d'une feuille de route pour accélérer la mise en œuvre et l'application des normes du GAFI.
La plénière a noté les difficultés de mise en œuvre de la Travel Rule entre les juridictions qui réglementent les AV et les PSAV et celles qui ne le font pas. D'autres défis ont émergé des différentes approches adoptées par certaines juridictions dans la mise en œuvre des exigences des règles de voyage liées aux portefeuilles non hébergés, des règles de protection des données et des seuils pour les transactions financières.
La plénière a convenu de faire le point sur les niveaux actuels de mise en œuvre des normes du GAFI dans son réseau mondial. La plénière a également convenu de renforcer la mise en œuvre des normes du GAFI sur les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels.