Les régulateurs de Porto Rico ont émis une ordonnance de cesser et de s'abstenir à une banque appartenant au critique de bitcoin Peter Schiff, qui a fait l'objet d'une enquête internationale sur l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent.
La nouvelle a déclenché une réaction rapide de la part de certains membres de la communauté bitcoin, qui en ont profité pour rappeler à l'ancien ennemi juré les limites de la finance traditionnelle alors qu'ils se réjouissaient des références résistantes à la censure de BTC.
Selon le Washington Post, le bureau du commissaire aux institutions financières de Porto Rico a ordonné la fermeture de la banque internationale Euro Pacific basée à San Juan sur des allégations d'insolvabilité et de manque de conformité et de contrôles internes.
En 2020, un groupe d'autorités fiscales appelé le Joints Chief of Global Tax Enforcement, ou J5, a commencé à enquêter sur la banque de Schiff "pour mettre fin à la facilitation présumée de la banque de l'évasion fiscale et du blanchiment d'argent à l'étranger".
Les gouvernements des États-Unis, d'Australie, du Royaume-Uni, du Canada et des Pays-Bas ont créé le J5 en 2018 pour lutter contre les crimes financiers internationaux impliquant l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent.
Régulateur : Euro Pacific a un historique de non-conformité
"Euro Pacific a une longue histoire de non-conformité", a déclaré Natalia Zequeira Díaz, commissaire du régulateur de Porto Rico.
Il a ajouté que le Bureau "n'autoriserait ni ne tolérerait aucune entité financière autorisée par le gouvernement de Porto Rico à opérer en dehors de la loi ou à ignorer les mandats clairs des lois et réglementations applicables".
L'ordonnance de cesser et de s'abstenir aurait déclaré qu'Euro Pacific avait enregistré une perte nette d'environ 751 000 dollars en 2019 et accumulé près de 4 millions de dollars de pertes totales. Il a ajouté qu'à la fin de 2020, la banque avait un capital négatif de 1,3 million de dollars :
"En tant que telle, l'entité est classée comme insolvable", indique l'ordonnance. Euro Pacific a enregistré une perte nette d'environ 550 000 dollars au cours des trois premiers mois de cette année, a-t-il déclaré. Suite à la commande, les clients ont perdu l'accès à leurs comptes et les retraits ont été interrompus.
Peter Schiff nie que la banque soit insolvable
Schiff a fondé Euro Pacific Bank en 2011, établissant des succursales dans les Caraïbes et aurait atteint 15 000 comptes dans les deux ans suivant le démarrage des opérations. Six ans plus tard, la banque a reçu une licence sur le territoire américain de Porto Rico et s'y est installée.
Mais les dépôts ont chuté à 150 millions de dollars dans le sillage de la sonde J5 et les clients sont partis. Écrivant sur Twitter, Schiff a nié que la banque était insolvable. "Il a plus qu'assez d'argent liquide pour payer intégralement tous les déposants demain", a-t-il déclaré, ajoutant :
« La banque elle-même n'a aucune dette. Mais les régulateurs ne permettront à personne de retirer des fonds pour le moment. La longue enquête a blanchi la banque ».
Auparavant, Schiff avait déclaré avoir investi 7 millions de dollars de son propre argent dans Euro Pacific, mais le régulateur de Porto Rico lui avait dit que l'argent ne faisait pas partie du capital de l'institution.
L'économiste a révélé qu'il avait négocié un accord pour vendre la banque à une entité basée à Houston pour 24 millions de dollars, un plan rejeté par le régulateur.
"La seule explication est que l'IRS et J5 ont bloqué la vente, afin qu'ils puissent utiliser la fermeture de ma banque comme un exemple réussi de leur répression du blanchiment d'argent et de l'évasion fiscale, même si leur propre enquête a prouvé que la banque n'a rien fait pour faciliter tout financement du crime », s'est-il plaint.
La fermeture de la banque de Schiff invite au ridicule
Dans les cercles de crypto-monnaie, Peter Schiff est connu pour sa critique sévère du bitcoin (BTC). Dans l'une de ses nombreuses critiques, le bogue de l'or a affirmé que le bitcoin échoue à la fois en tant qu'argent et en tant que réserve de valeur car il manquait d'utilité et de valeur intrinsèques.
Réagissant à la fermeture d'Euro Pacific Bank, plusieurs membres de la communauté bitcoin en ont profité pour se moquer de Schiff pour ses commentaires passés non caritatifs sur les crypto-monnaies. Ils ont également vanté les références du bitcoin en tant que monnaie résistante à la censure capable de résoudre les problèmes d'ingérence gouvernementale indésirables .
"Les dieux du karma du bitcoin ont massacré l'entreprise de Peter Schiff", a méprisé Max Keizer, un défenseur populaire du bitcoin. «Je lui ai dit d'acheter du bitcoin pour 1 $, 10 $, 100 $, 1 000 $ – Il n'a même jamais passé 10 minutes à l'étudier. Maintenant, il en paiera le prix".
L'utilisateur de Twitter Darshan Ashok a crié: "C'est la punition que vous méritez pour tous les cris sur BTC."
"Je devrais acheter du bitcoin à grand-père", a déclaré un autre.
Après la fermeture de la banque du critique Bitcoin Peter Schiff pour évasion fiscale présumée, le blanchiment d'argent est apparu pour la première fois sur BeInCrypto .