La réglementation sur les crypto-monnaies en Inde se resserre, le ministère des Finances ayant annoncé que les activités de crypto-monnaie ou d'actifs virtuels relèveraient désormais de la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA).
Cela signifie que les bourses indiennes de crypto-monnaie devront signaler toute activité suspecte à la Financial Intelligence Unit India (FIU-IND) et suivre les mêmes règles de KYC, de lutte contre le blanchiment d'argent et de diligence raisonnable que les banques et autres entités financières.
La cible de la décision de l'Inde
La décision de l'Inde s'inscrit dans une tendance mondiale qui oblige les plateformes d'actifs numériques "à suivre des normes anti-blanchiment similaires à celles suivies par d'autres entités réglementées telles que les banques ou les courtiers en valeurs mobilières", a déclaré Jaideep Reddy, consultant au cabinet d'avocats Trilegal. Sharat Chandra, cofondatrice de l'India Blockchain Forum, a qualifié la notification de grand pas vers la conformité.
Sumit Gupta, co-fondateur et PDG de CoinDCX, un échange de crypto-monnaie, a ajouté : « Lentement mais sûrement, nous nous dirigeons vers un écosystème crypto réglementé !
Cela signifie que des entités comme CoinDCX sont désormais tenues par la loi d'effectuer une diligence raisonnable et une diligence raisonnable renforcée en vertu de la PMLA.
La notification fournit plus de clarté sur les transactions dans le cadre de la PMLA
La Gazette of India a publié une notification du ministère des Finances le 7 mars, soumettant un certain nombre de transactions cryptographiques à la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA), y compris l'échange, les transferts, la garde et l'administration d'actifs virtuels. Les services financiers liés à l'offre et à la vente d'actifs virtuels par un émetteur relèvent également de la PMLA.
La PMLA exige que les institutions financières tiennent des registres de toutes les transactions des dix dernières années, fournissent ces registres aux fonctionnaires sur demande et vérifient l'identité de tous les clients.
Bien que l'imposition de normes anti-blanchiment d'argent (AML) sur les crypto-monnaies ne soit pas nouvelle, ce n'est que maintenant que le gouvernement indien a décidé d'informer toutes les parties concernées de son obligation de se conformer à la loi nationale anti-blanchiment d'argent.
Impact sur le marché des crypto-monnaies
L'année dernière, l'Inde a appliqué des règles fiscales plus strictes à l'industrie de la crypto-monnaie, y compris une taxe commerciale. Ces mouvements, ainsi qu'une déroute mondiale des actifs numériques, ont fait chuter les volumes d'échanges nationaux.
La dernière mesure anti-blanchiment "est préoccupante car la mise en œuvre des mesures de conformité nécessaires prendra probablement du temps et des ressources", a déclaré Reddy.
Cependant, bien que la notification complique la vie des sociétés de crypto-monnaie en Inde, elle fournit une clarté et une conformité indispensables sur un marché par ailleurs incertain.
La décision du gouvernement indien est une étape vers un écosystème crypto réglementé et des entités comme CoinDCX se conforment déjà aux nouvelles réglementations.