Les escroqueries et fraudes liées aux cryptomonnaies ont porté un coup dur à la sécurité financière de nombreux Américains, marquant l’un des plus grands pillages financiers de l’histoire des États-Unis. Rien qu'en 2023, le FBI a signalé plus de 12,5 milliards de dollars de pertes dues à ces escroqueries, soit une augmentation de 22 % par rapport à l'année précédente.
Un nombre stupéfiant de 880 418 rapports de vols potentiels de cryptomonnaies et de vols en ligne ont été déposés auprès de l'Internet Crime Center de l'agence, suggérant une réalité encore plus sombre car de nombreuses victimes ne signalent pas leurs pertes.
Besoin urgent d’une intervention stratégique
La vague croissante de crimes liés aux cryptomonnaies exige une action immédiate et décisive de la part de Washington DC. Alors que le marché des cryptomonnaies traverse un nouveau cycle haussier, l’afflux de nouveaux utilisateurs et de capitaux augmente considérablement le risque de fraude.
Le cadre réglementaire actuel aux États-Unis , ou son absence, expose les investisseurs et les consommateurs à des risques considérables. La surveillance fragmentée de la SEC, de la CFTC et de l’IRS a créé des failles que les pirates informatiques exploitent facilement.
Il est important que la prévention prime sur la réaction. Les organes législatifs doivent appliquer plus rigoureusement les lois anti-blanchiment d’argent et créer un environnement réglementaire plus cohérent pour combler les failles exploitées par les cybercriminels.
Cela inclut l’établissement de normes rigoureuses de reporting et d’inspection pour les sociétés de cryptographie et les agences de surveillance. Ces mesures permettront d’identifier et de contrer rapidement les activités illicites et d’offrir une protection en temps réel aux victimes potentielles.
Exploitation généralisée des crypto-monnaies aux stratagèmes de Ponzi
Le Pew Research Center a rapporté que plus de 43 % des investisseurs en cryptomonnaies s'inquiétaient de la sécurité de leurs investissements en cryptomonnaies en 2023. Ce sentiment reflète l'impact global des crimes liés aux cryptomonnaies ciblant différents groupes démographiques, notamment les pères, les mères célibataires, les étudiants et les personnes âgées.
Le FBI a souligné que les consommateurs ont subi des pertes de plus de 29 milliards de dollars entre 2021 et 2023, de nombreux incidents n'ayant pas été signalés en raison de la stigmatisation sociale et du manque de confiance dans les mesures correctives.
L’utilisation des cryptomonnaies dans des activités illégales telles que le blanchiment d’argent, le trafic et le financement du terrorisme est devenue de plus en plus complexe. Les auteurs malveillants gardent souvent une longueur d’avance sur les forces de l’ordre, tirant parti d’une technologie sophistiquée pour brouiller leurs traces.
Par exemple, des groupes de hackers nord-coréens auraient volé 3 milliards de dollars de jetons depuis 2017, dont 750 millions de dollars rien qu'en 2023, ce qui représente environ 50 % des revenus en devises du pays.
De plus, de nouveaux stratagèmes à la Ponzi apparaissent chaque mois, ciblant les individus via les plateformes de médias sociaux comme Twitter, Facebook et TikTok. Ces stratagèmes commencent généralement par des interactions inoffensives qui se déplacent vers des plateformes comme WhatsApp, où l’arnaque s’intensifie. Les victimes sont amenées à investir davantage, et leurs investissements disparaissent souvent en quelques semaines.
Nouveaux défis dans la réglementation des cryptomonnaies
Les défis uniques présentés par les cryptomonnaies nécessitent des cadres politiques innovants qui vont au-delà des mesures réglementaires traditionnelles. La conformité seule ne suffit pas. L'intégrité du marché doit également être protégée. Il est important que les bourses de cryptomonnaies et les fournisseurs de portefeuilles améliorent la protection des investisseurs. Cet équilibre entre sécurité et innovation est indispensable pour l’avenir des technologies cryptographiques.
Malgré ces défis, les États-Unis ont la capacité de diriger efficacement la régulation de cet espace. Les familles américaines appellent le Congrès à mettre rapidement en œuvre des réglementations strictes pour protéger leur avenir financier.
Pendant ce temps, les sénateurs Elizabeth Warren et Bill Cassidy ont souligné l’utilisation de crypto-monnaies dans des actes hautement illégaux, soulignant la nécessité d’outils et de ressources supplémentaires pour lutter efficacement contre ces crimes.
Dans une lettre adressée à la sécurité intérieure avec le procureur général des États-Unis, Merrick Garland, le sénateur Warren, ainsi que le sénateur Bill Cassidy, ont souligné la tendance alarmante de l'utilisation des crypto-monnaies comme moyen de paiement pour la pédopornographie.
La lettre des sénateurs demande une réponse détaillée des agences fédérales, détaillant les outils et ressources supplémentaires dont elles ont besoin pour résoudre efficacement ce problème troublant. Citant des conclusions récentes du FinCEN et de Chainalysis, la lettre souligne le problème croissant et appelle à un effort conjoint du Congrès et de l'administration pour combler ces lacunes dans le cadre réglementaire actuel.
Bien que la lettre de Warren ne soit pas le meilleur exemple à donner, il est indéniable que les crypto-monnaies ont rendu les crimes trop faciles à commettre. Peut-être un peu trop facile, en fait.