Le procureur général de New York, Letitia James, a conclu avec succès un accord avec Coin Cafe, une société de crypto-monnaie basée à Brooklyn, garantissant un remboursement de 4,3 millions de dollars aux investisseurs fraudés. L'enquête menée par le Bureau du procureur général (OAG) a révélé que Coin Cafe avait trompé les investisseurs en facturant des frais excessifs et non divulgués pour son service de stockage de portefeuille, malgré sa publicité comme "gratuite" sur son site Web.
Cet accord souligne non seulement la nécessité d'une surveillance et d'une réglementation accrues dans l'industrie de la crypto-monnaie, mais vise également à fournir un remboursement complet aux investisseurs concernés. L'article suivant donne un aperçu complet de l'affaire.
Pratiques trompeuses révélées : le stratagème frauduleux du Coin Cafe
Coin Cafe, une plateforme de trading de crypto-monnaie , a permis aux investisseurs de stocker leurs Bitcoins dans un compte de stockage de portefeuille. Cependant, une enquête menée par le BVG a révélé que Coin Cafe facturait aux investisseurs des frais très élevés et non divulgués pour l'utilisation de leur service de stockage de portefeuille. La société a initialement commercialisé ce service comme "gratuit" sur son site Web. En conséquence, de nombreux investisseurs ont vu leurs comptes complètement épuisés en raison de ces frais excessifs.
Incroyablement, un New-Yorkais s'est vu facturer plus de 10 000 $ de frais en un mois, tandis qu'un autre investisseur a engagé des frais de plus de 51 000 $ sur une période de 13 mois. Coin Cafe avait régulièrement facturé et augmenté les frais sans fournir d'informations adéquates aux investisseurs, comme l'ont déterminé les conclusions du MPC.
Non-conformité et violations de la réglementation Coin Cafe
Coin Cafe, en tant que plateforme de trading de crypto-monnaie basée à Brooklyn, ne s'était pas enregistré auprès de l'OAG en tant que courtier en matières premières, une obligation légale. Bien que la société ait déposé une demande BitLicense auprès du Département des services financiers de l'État de New York (DFS) en juillet 2015, elle a poursuivi ses opérations de monnaie virtuelle pendant sept ans et demi en attendant l'examen et l'approbation du DFS.
Alors que BitLicense a finalement été accordée en janvier 2023, Coin Cafe a dû s'inscrire auprès de l'OAG pendant cette période. Le non-respect non seulement violait la loi Martin, mais mettait également les investisseurs en danger. L'enquête a également révélé que Coin Cafe avait fait de fausses déclarations sur la fourniture d'un compte gratuit et d'un dépôt de portefeuille, car il a commencé à facturer des frais de dépôt sans en informer les investisseurs en septembre 2020. Coin Cafe a modifié quatre fois son tarif structurel, augmentant à chaque fois les dépenses sans informer clairement les investisseurs de les changements.
Poursuites et recouvrements dans le secteur des crypto-monnaies
Le procureur général James et son bureau ont démontré leur engagement à faire respecter les lois de New York dans le secteur de la crypto-monnaie et à protéger les investisseurs. Plusieurs cas notables ont été poursuivis ces derniers mois, entraînant des aspirateurs et des poursuites contre des plateformes non conformes. Des poursuites ont été intentées contre CoinEx et KuCoin pour leur incapacité à s'enregistrer en tant que courtiers en matières premières, tandis qu'une coalition multi-États a récupéré 24 millions de dollars auprès de Nexo pour avoir opéré illégalement.
En outre, l'ancien PDG d'une société de crypto-monnaie, Celsius, a été poursuivi pour avoir fraudé des investisseurs et dissimulé la situation financière de l'entreprise. Ces actions soulignent l'engagement du procureur général à protéger les investisseurs et à lutter contre les pratiques frauduleuses au sein de l'industrie de la crypto-monnaie.
Le procureur général James encourage les personnes affectées par un comportement trompeur sur le marché des ressources virtuelles à signaler ces préoccupations au MPC. De plus, les travailleurs de l'industrie de la crypto-monnaie qui ont été témoins d'inconduite ou de fraude sont encouragés à déposer une plainte auprès du bureau du procureur général, même de manière anonyme.
Conclusion
Le règlement réussi entre le bureau du procureur général de New York et Coin Cafe marque une autre étape importante vers la protection des investisseurs et l'amélioration de la réglementation au sein de l'industrie de la crypto-monnaie. Les pratiques trompeuses de Coin Cafe, notamment la facturation de frais non divulgués et le fonctionnement sans enregistrement approprié, ont mis en évidence la nécessité d'une surveillance accrue. Avec cet accord, les investisseurs concernés recevront un remboursement complet et Coin Cafe devra se conformer à des réglementations plus strictes.