Les régulateurs américains se préparent à forcer les grandes banques à renforcer leur solidité financière, pour aider à renforcer la résilience du système après une série de faillites bancaires de taille moyenne cette année.
Les changements, que les régulateurs devraient proposer dès ce mois-ci, pourraient augmenter les exigences globales en capital d'environ 20% pour les plus grandes banques en moyenne, selon le Wall Street Journal , citant des personnes familières avec les plans. .
Selon le Journal, les banques disposant d'actifs d'au moins 100 milliards de dollars pourraient être tenues de répondre à de nouvelles exigences, supérieures à celles actuelles, mais inférieures au seuil de 250 milliards de dollars, pour lequel les régulateurs ont réservé les règles les plus strictes.
Les banques fortement dépendantes des revenus de commissions, comme celles de la banque d'investissement ou de la gestion de patrimoine, peuvent également être confrontées à d'importantes augmentations de capital.
En mai, le vice-président de la Fed chargé de la surveillance, Michael Barr, a signalé aux législateurs de la Chambre qu'il estimait que les exigences en matière de capital devraient être plus élevées.
"Le système bancaire peut avoir besoin de capitaux supplémentaires pour être plus résilient, précisément parce que nous ne connaissons pas la nature des types de chocs qui pourraient frapper le système, comme cela s'est produit avec les récentes faillites bancaires."
Barr a déclaré plus tôt que les responsables américains examinaient les exigences de fonds propres des banques et s'engageaient à mettre en œuvre des exigences conformes à Bâle III.
Bloomberg rapporte que les plus grandes banques ont fait valoir que leur stabilité au cours de la récente tourmente a prouvé leur force et qu'elles ont déjà plus qu'assez de capital et renoncent donc aux exigences de resserrement. Les six plus grandes entreprises américaines ont ajouté plus de 200 milliards de dollars à leurs réserves de capital au cours de la dernière décennie, et JPMorgan a déclaré le mois dernier que sa capacité totale d'absorption des pertes dépasse désormais les pertes sur prêts que toutes les banques américaines ont subies pendant la crise financière.
"Des exigences de capital plus élevées ne sont pas justifiées", a déclaré Kevin Fromer, directeur général du Financial Services Forum, qui représente les plus grandes banques américaines.
"Des exigences supplémentaires serviraient principalement à alourdir les entreprises et les emprunteurs, entravant l'économie au mauvais moment."
Le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, faisait partie des critiques qui ont critiqué la hausse des exigences de capital l'année dernière, qualifiant la hausse imminente de "mauvaise pour l'Amérique" avant une paire d'audiences au Congrès.
La proposition à venir est le dernier élément de règles de capital que les décideurs mondiaux ont convenu de mettre en œuvre après la crise financière de 2007-2009. La refonte a forcé les banques du monde entier à augmenter leurs coussins de capital dans l'espoir de les rendre mieux préparées aux crises sans renflouement des contribuables.
Nathan Dean, analyste principal du gouvernement chez Bloomberg, a noté que :
"Le dernier élément restant de Bâle III, connu officieusement sous le nom de" phase finale "de Bâle III, modifierait les niveaux de capital des banques américaines alors que les régulateurs recalibraient les pondérations des risques des actifs et limitaient les modèles internes utilisés pour calculer à la fois le risque de crédit et le risque opérationnel.
Les trois agences (Fed, OCC et FDIC) devraient solliciter des commentaires sur les règles de capital proposées. Ils devront ensuite voter à nouveau pour finaliser les changements, qui devraient être mis en œuvre dans les prochaines années.
Cependant, JPMorgan a déclaré lors de la journée des investisseurs que même si les dernières parties des règles de capital de Bâle III – que certains investisseurs ont appelées Bâle IV parce qu'elles pourraient être si étendues – pourraient être proposées prochainement, il est peu probable qu'elles soient mises en œuvre avant le début. de 2025.
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L'article Banques américaines : les autorités vont exiger de fortes augmentations de la capitalisation des petites et moyennes banques provient de Scenari Economici .
Cet article est une traduction automatique de la langue italienne d’un article publié sur le site Scenari Economici à l’URL https://scenarieconomici.it/banche-usa-le-autorita-richiederanno-forti-incrementi-della-capitalizzazione-delle-banche-piccole-e-medie/ le Tue, 06 Jun 2023 06:00:07 +0000.