Escroqueries en ligne : le top management a enquêté et les comptes de Soldo Financial, société émettrice de cartes de paiement rechargeables, saisis. Blanchiment d'argent et entrave aux fonctions de surveillance de la Banque d'Italie parmi les délits dans l'enquête du parquet de Parme. Réplique de la position de Soldo
Arnaques en ligne au détriment des citoyens utilisant les cartes prépayées de Soldo, la fintech fondée et dirigée par Carlo Gualandri.
Cinq personnes de Soldo financial service limited, une société d'émission de cartes de paiement rechargeables basée d'abord au Royaume-Uni puis, suite au Brexit, en Irlande, se retrouvent dans le registre des suspects. Hier, le procureur de la République de Parme a également ordonné la saisie des comptes courants ouverts en Italie par Soldo, effectuée par la commande locale des finances. Ainsi, les cartes délivrées par Soldo aux particuliers, aux entreprises et aux collectivités locales ne peuvent plus être utilisées ni à l'entrée ni à la sortie.
Selon les enquêteurs, la société était utilisée par un réseau d'escrocs qui vendent des biens de toutes sortes en ligne, perdant les revenus illicites sur les comptes de Soldo. L'entreprise est accusée de ne pas avoir correctement effectué les contrôles.
Les enquêtes "ont résulté de nombreuses plaintes pour escroqueries en ligne reçues par le parquet susmentionné – explique le communiqué de presse du parquet de Parme – de divers endroits à travers le pays, unis par la récurrence de comptes bancaires, ouverts dans la succursale d'un établissement de crédit de Parme, sur lequel les personnes lésées ont déclaré avoir effectué le paiement des sommes fraudées ».
Les infractions pour Soldo sont une entrave aux fonctions de l'autorité de contrôle, l'émission abusive de monnaie électronique et l'activité abusive de fourniture de services de paiement.
Les investigations ont également révélé que les salariés de l'établissement stable ont conclu des contrats avec certaines communes pour la distribution avec des cartes Soldo rechargeables des subventions versées à leurs administrés suite à la pandémie de Covid-19.
Tous les détails.
SÉQUENCE DES COMPTES COURANTS EN ITALIE POUR SOLDO ARRANGE
Le décret a ordonné la saisie préventive de tous les comptes courants ouverts en Italie par Soldo pour le délit d'entrave aux fonctions de l'autorité de contrôle (article 2638, paragraphe 2, du Code civil italien), émission abusive de monnaie électronique (ait, 131- bis du TUB) et activité abusive de prestation de services de paiement (art. 131-ler du TUB).
CE QUE FAIT SOLDO
Fondée en 2014, Soldo est la société fintech de Carlo Gualandri basée d'abord à Londres et maintenant à Dublin. La société propose des services financiers et se concentre sur la gestion des dépenses professionnelles (au moins 60 000 utilisateurs rien qu'en Italie).
Parmi les actionnaires "Luigi Berlusconi est aussi le fils de 34 ans du dirigeant de Forza Italia (non enquêté)" rapporte Il Sole 24 Ore.
L'année dernière, la société a clôturé une ronde de financement de 180 millions de dollars menée par Temasek, une société d'investissement qui a financé des grands comme Dell, Paypal et Visa. Les investisseurs incluent Sunley House Capital, Advent International, Citi Ventures. Et la reconfirmation de fonds comme Accel, Battery Ventures, Dawn Capital et Silicon Valley Bank.
Elle compte aujourd'hui une équipe de 350 collaborateurs.
LES ARNAQUES SIGNALÉES
Parmi les plaintes reçues, le parquet de Parme rapporte, à titre d'exemple, celle d'une personne victime d'une fraude pour s'être occupée de la vente en ligne d'une voiture et avoir payé à un concessionnaire – qui s'est ensuite avéré inexistant – la somme de 15 400,00 €, sans pouvoir ensuite récupérer la voiture car le soi-disant vendeur n'était plus traçable.
Dans un autre cas, un citoyen fraudé aurait payé 150,00 € pour l'achat d'un lecteur de glycémie consulté sur internet, sans jamais l'avoir reçu. A nouveau, le propriétaire d'une société allemande a déclaré avoir acheté des panneaux photovoltaïques en versant à une société italienne, suite à l'enquête qui s'est avérée inexistante, la somme de 71 200,00 €, sans recevoir la marchandise convenue.
Il y a donc une soixantaine de plaintes supplémentaires pour des escroqueries portant sur des dizaines d'achats de voitures, smartphones, tablettes, jeux vidéo et appareils électroménagers.
L'HYPOTHÈSE D'ACCUSATION
Selon l'hypothèse d'accusation, partagée par le GIP, Soldo Financial Service Ltd aurait déclaré aux Autorités compétentes qu'elle exerce l'activité d'émission et de distribution de monnaie électronique sur le territoire national en « libre prestation de services » (c'est-à-dire sans présence physique stable en Italie).
En réalité, à la lumière de la reconstruction de l'enquête menée par les financiers, le ministère public estime qu'une structure permanente – support commercial et informatique – a vu le jour en Italie, à travers laquelle Soldo opérerait de manière stable et continue dans le marché offrant le paiement.
Pour le juge d'instruction, économiser sur les dépenses et être soumis à moins de contrôles auraient été la raison pour laquelle Soldo n'avait pas communiqué sur l'activité réelle exercée dans la zone qui, de cette manière, aurait été facilitée en concurrence avec d'autres opérateurs du secteur. .
De plus, les escroqueries en ligne sont " la conséquence du manque d'activités de vigilance de la part de Soldo, à tel point que, comme il ressort de la documentation acquise), la suspension des comptes détenus au nom de certains sujets à risque" n'a eu lieu qu'après un certain signalement par les organes de police judiciaire », lit-on dans la note signée par le procureur général, Alfondo D'Avino.
INFRACTIONS HYPOTHÉSIQUES (Y COMPRIS LE BLANCHIMENT D'ARGENT)
En résumé, les hypothèses criminelles contestées aux cinq personnes physiques mises en examen, constituant le top management de Soldo, sont :
- obstacle à l'exercice des fonctions de surveillance de la Banque d'Italie, qui n'aurait déclenché aucune procédure de contrôle du fait de l'absence de communication sur les activités effectivement exercées en Italie par la succursale italienne Soldo (article 2638, alinéa 2, du Code civil italien );
- émission illégale de monnaie électronique (article 131- bis de la loi coordonnée sur les banques) et fourniture illégale de services de paiement (article 131- ter de la loi coordonnée sur les banques), en raison du défaut d'inscription dans l'un des registres prévus aux articles 13 et 114- bis , alinéa 2, du décret législatif 385/1993 et sans aucune autorisation de la Banque d'Italie.
Un autre litige à l'encontre des cinq suspects porte sur une hypothèse de blanchiment d'argent (article 648- bis du code pénal italien), car ils auraient eu connaissance de l'origine criminelle d'une somme créditée sur un porte- monnaie égale à 46 446,00 € et, sur le ordre de 'propriétaire inconnu immatriculé sous un nom de fantaisie, aurait déterminé le transfert de ladite somme sur un compte courant étranger.
ENQUÊTÉ SUR LE REPRÉSENTANT LÉGAL, FONDATEUR DE VIRGILIO
Parmi les cinq personnes enquêtées figure également le représentant légal Carlo Gualandri, ancien fondateur de Virgilio et Gioco Digitale.
« Gualandri en 1995 est l'un des co-fondateurs de Matrix, la société qui a contribué à la naissance du marché de l'internet en Italie en créant le premier portail de recherche, Virgilio. Il faisait partie de l'équipe fondatrice de Fineco, la première banque en ligne italienne. Il a été PDG des activités Internet de Telecom Italia, il a créé Gioco Digitale, l'un des premiers opérateurs de jeux en ligne réglementés en Italie, puis racheté par Bwin Interactive Entertainment. Son nom est au centre de plusieurs déclarations d'opérations suspectes à l'UIF, l'organisme anti-blanchiment de la Banque d'Italie », rapporte Il Sole 24 Ore .
INFRACTIONS CONTESTÉES À LA SOCIÉTÉ
En outre, la personne morale Soldo Financial Service Ltd. – succursale italienne est accusée des infractions prévues par l'art. 25- octies (en matière de blanchiment d'argent) et par l'art. 25- ter (en référence au comportement d'entrave aux fonctions de surveillance de la Banque d'Italie) du décret législatif no. 231/2001 ( responsabilité administrative des Organismes ), car il aurait omis d'adopter un modèle d'organisation apte à prévenir les comportements illégaux commis par ceux qui y occupaient des postes de direction dans le seul but de le favoriser.
Dans le détail, selon le GIP, la conduite du blanchiment d'argent et les entraves aux fonctions de surveillance de la Banque d'Italie ont été mises en place dans l'intérêt de la succursale Soldo-italienne , afin d'économiser les coûts liés à la beaucoup plus pénétrante mécanismes de contrôle anti-blanchiment.
LA REPLIQUE DE SOLDO
"La procédure concerne les opérations de la société anglaise Soldo Financial Services Ltd antérieures au 31 décembre 2020 et que les comptes courants saisis n'apparaissent donc en aucune manière comme des dépositaires de sommes d'argent référables à leurs clients", a déclaré la société. dans une note de presse, extraite du journal Confindustria. "Toutes les sociétés de services financiers du groupe Soldo – poursuit la note – ont toujours opéré dans le plein respect de la législation en vigueur, en mettant en œuvre et en mettant en œuvre efficacement un système de contrôle interne adapté à la prévention du risque de criminalité".
En outre, "aucune des sociétés italiennes du groupe Soldo – a ajouté la société – en particulier Soldo Software Ltd Italian Branch, Soldo Technology Srl et Soldo Italia Srl – n'a jamais proposé de services financiers car ce sont des sociétés technologiques qui fournissent des services logiciels pour la gestion des dépenses. Le groupe Soldo a pleine confiance dans une résolution rapide et définitive de l'affaire, ayant toujours collaboré avec les forces de police, les autorités judiciaires et les autorités de contrôle de tous les pays dans lesquels le groupe opère, en partageant toutes les informations en sa possession ".
Cet article est une traduction automatique de la langue italienne d’un article publié sur le magazine Début Magazine à l’URL https://www.startmag.it/economia/che-cosa-succede-a-soldo-financial-service/ le Thu, 20 Oct 2022 13:35:34 +0000.