Voici comment Carige et Popolare Bari font échelonner les comptes de Fitd

Voici comment Carige et Popolare Bari font échelonner les comptes de Fitd

L'article d'Emanuela Rossi

Un consortium qui a participé aux deux principaux renflouements bancaires récents, en payant le prix fort. Peut-être trop. Le Fonds de protection des dépôts interbancaires (Fitd) a été à l'avant-garde, en 2019, pour éviter la faillite d'abord de Carige puis de Popolare di Bari mais est conscient – et en a tenu compte – que ces ressources sont déjà partiellement noté. Voyons ce qui se passe.

CE QUE FAIT LE FITD

Le Fonds de protection des dépôts interbancaires ( FITD ) est un consortium de droit privé créé en 1987 sur une base volontaire et devenu par la suite obligatoire. Son but est de garantir les déposants des banques membres, qui lui fournissent les ressources financières nécessaires à ses activités. Parmi celles-ci, il existe diverses formes d'intervention auprès des banques membres soumises à des procédures de liquidation administrative obligatoire et de résolution ainsi que des interventions alternatives pour surmonter l'état de défaillance ou le risque de défaillance des membres du consortium. Le président est Salvatore Maccarone, le directeur général Giuseppe Boccuzzi. Les administrateurs comprennent le président d'ABI, Antonio Patuelli, et l'ancien directeur général d'UniCredit et actuel conseiller principal de Cerberus Capital et président de Cassa del Trentino, Roberto Nicastro.

LES BANQUES DU CONSORTIUM

  À l'heure actuelle, tous les établissements de crédit nationaux, à l'exception des établissements de crédit coopératifs, et les succursales de banques non européennes agréées en Italie adhèrent au Fonds, à moins qu'ils ne participent à un système de garantie étranger équivalent. Les succursales italiennes de banques de l'UE peuvent également adhérer pour compléter la garantie offerte par le système de garantie du pays d'origine. Dans la liste, nous trouvons donc à la fois les grands groupes bancaires (Intesa Sanpaolo, Unicredit, Bper, Ubi, Montepaschi) et ceux de plus petite taille (par exemple Artigiancassa, Banca del Monte di Lucca, Banca del Piemonte, Banca di Credito Peloritano) et Mediobanca . Parmi les institutions étrangères, il y a la Bank of China, la Deutsche Bank, l'espagnol Santander, JP Morgan – une multinationale américaine basée à New York -, la banque japonaise Mizuho.

LE PROGRAMME VOLONTAIRE

  Aux termes des statuts du Fonds, au titre II, il existe également le régime volontaire qui intervient en soutien aux banques qui y adhèrent afin de les restaurer et de poursuivre «la stabilité financière du secteur bancaire dans son ensemble». L'adhésion est volontaire et non obligatoire comme dans le Fitd. Parmi les établissements de crédit étrangers présents dans le Fonds, la Banque de Chine et Mizuho sont absentes du programme volontaire.

LES CHIFFRES PERTINENTS DE 2019

Selon ce qui ressort des derniers états financiers, en 2019, le Fonds de protection des dépôts interbancaires a engagé 640,9 millions d'euros pour résoudre une série de crises, de la Banca Carige à Popolare di Bari et pour la garantie en faveur de la Banca del Fucino. "Ce fut une année intense – a déclaré le président Maccarone lors de la présentation du budget – au cours de laquelle nous avons réactivé les capacités du Fonds qui avaient été supprimées par la décision de la Commission européenne et nous sommes heureux d'avoir conclu l'intervention sur Carige, à la fin du mois de janvier, puis nous avons commencé l'intervention sur le Popolare di Bari ».

Le bilan de l'année 2019 peut compter sur des immobilisations égales à 126.887 euros et sur des actifs courants égaux à 1.222.711 euros, dont 749.659 euros de trésorerie et 473.052 euros de créances, majoritairement envers le régime volontaire et le fonds de solidarité . Les éléments de passif comprennent des dettes pour 1 065 684 euros et des capitaux propres de 376 672 euros donnés par les 439 917 euros du Fonds du Consortium et les 63 245 euros de perte de l'exercice.

A la fin de l'année dernière, le compte de résultat avait une valeur de production, constituée principalement des contributions des banques membres pour frais de fonctionnement, de 3 823 747 euros et de coûts de production de 3 820 544 euros. Net de charges financières pour 3 203 euros, le résultat avant impôts est égal à zéro: une fois les impôts payés, il y a une perte pour l'année de 63 245 euros qui est évidemment égale aux impôts eux-mêmes.

Au 31 décembre, la trésorerie et les équivalents de trésorerie de Fitd s'élevaient à 63 423 588 euros. En ce qui concerne les contributions annuelles versées par les institutions du consortium – pour un total de 616.660.022 euros -, seuls 5705.462 euros ont été transférés sur le compte de la Banque d'Italie pour y être investis: la quasi-totalité des ressources, 610.954.459 euros, ils ont été utilisés pour les interventions menées en faveur de Banca Carige et Popolare di Bari.

Dans les états financiers 2019, parmi les événements significatifs survenus après la fin de l'année, il convient de noter qu'en janvier 2020, le Fonds a reçu trois convocations devant le tribunal de Gênes par Malacalza Investimenti Srl, Vittorio Malacalza et 42 actionnaires, auprès desquels une indemnisation a été demandée pour les dommages subis suite à l'intervention dans Carige dans le cadre de la recapitalisation approuvée par l'assemblée générale de septembre 2019 et d'un montant d'environ 498 millions d'euros. Des actions de compensation ont également été engagées contre la Banca Carige, le régime volontaire et la Cassa Centrale Banca (CCB). Les parties demandent des dommages et intérêts pour le contenu illégitime de la résolution d'augmentation de capital. << Compte tenu des réclamations des plaignants, sur la base des opinions exprimées par les avocats du Fonds – lit les états financiers -, il est estimé qu'à l'heure actuelle, il n'y a aucun élément qui laisserait penser qu'une responsabilité pour le FITD est susceptible de survenir en fonction des initiatives judiciaires lancées ".

LES ÉCRITS EN CARIGE ET POPULAIRE BARI

Parlant de la situation actuelle du Fonds de protection des dépôts, on ne peut ignorer le problème des dépréciations des interventions les plus importantes réalisées en 2019, à savoir celles de Carige et Popolare di Bari.

À cet égard, comme le rappelle Business Insider , l'investissement dans l'institut ligurien (pour environ 615 millions, dans les budgets de la Fitd et du régime volontaire déjà à la fin de 2019, valait moins de la moitié: un peu plus de 266 millions. concerne le Fonds Interbancaire, contre un engagement de 301 millions, la dépréciation a dépassé 168 millions. En résumé, la part de Carige détenue par le Fonds (près de 40%) au 31 décembre 2019 était de 132,6 millions contre 301 millions initialement Il en va de même pour le régime volontaire: à nouveau à la fin de l'année dernière, les 313 millions de sa tranche de recapitalisation valaient 133,6 millions.

En descendant vers le sud du pays, voici l'autre intervention importante du Fitd ou la participation au sauvetage de la Banca Popolare di Bari qui en décembre 2019 a été placée sous administration extraordinaire: le Fonds a versé initialement 310 millions, "une mesure anticipative dans le dans le cadre d'un grand projet de renforcement du capital de la Banca Popolare di Bari à partir de 1,4 milliard d'euros, à réaliser en 2020 – lit les comptes 2019 -, dans lequel la Fitd a pris l'engagement contribuer à l'augmentation de capital de la Banque pour un montant maximum de 700 millions d'euros ». L'engagement du Fonds envers l'établissement de crédit est alors passé à 1,2 milliard mais entre-temps, la Fitd a commencé à faire savoir qu'elle avait presque totalement perdu les ressources versées à la fin de l'année dernière: dans le budget 2019, elle avait déjà dévalué 310 millions pour 267,45 millions.


Cet article est une traduction automatique de la langue italienne d’un article publié sur le magazine Début Magazine à l’URL https://www.startmag.it/economia/ecco-come-carige-e-popolare-bari-fanno-barcollare-i-conti-di-fitd/ le Sun, 20 Sep 2020 14:35:58 +0000.