Silvergate Bank, autrefois une institution financière majeure favorable aux crypto-monnaies, a accepté un règlement de 63 millions de dollars pour résoudre plusieurs enquêtes fédérales et étatiques.
Cette résolution marque un chapitre important dans les efforts continus de la banque pour arrêter ses opérations suite à l'effondrement de l'échange de crypto-monnaie FTX.
Dans l'enquête : comment les erreurs du Silvergate ont conduit à des amendes importantes
Le règlement répond aux demandes de la Réserve fédérale, de la Securities and Exchange Commission (SEC) et du Département californien de la protection financière et de l'innovation (DFPI). Les sanctions mettent fin aux allégations selon lesquelles la banque aurait induit les investisseurs en erreur sur les programmes de conformité et la stabilité financière de la banque.
Lundi, la Réserve fédérale a annoncé que Silvergate paierait une amende de 43 millions de dollars. Le DFPI de Californie a imposé une amende de 20 millions de dollars, tandis que la part du règlement revenant à la SEC s'élevait à 50 millions de dollars. Les paiements à d’autres régulateurs compensent certaines de ces pénalités.
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La SEC a accusé Silvergate, son ancien PDG Alan Lane et son ancienne directrice de l'exploitation Kathleen Fraher d'avoir induit les investisseurs en erreur sur les programmes de conformité et la santé financière de la banque. De plus, la SEC a accusé la banque et son ancien directeur financier, Antonio Martino, d' avoir sous-déclaré ses pertes et de déformer sa situation en capital à la fin de 2022.
La Réserve fédérale, la SEC et le DFPI ont lancé des enquêtes approfondies sur Silvergate. Ils ont découvert de nombreuses failles dans les protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) de la banque.
L'enquête de la Réserve fédérale a également révélé que le programme de conformité de Silvergate était insuffisant pour gérer les risques associés à ses clients crypto. Silvergate Exchange Network (SEN) , le système de surveillance automatisé de la banque, n'a pas réussi à signaler les transferts suspects.
« Plutôt que de faire comprendre aux investisseurs les graves lacunes de ses programmes de conformité suite à l'effondrement de FTX, l'un des plus grands clients bancaires de Silvergate, ils ont redoublé d'efforts d'une manière qui a induit les investisseurs en erreur sur la solidité des programmes. En effet, en raison de ces lacunes, Silvergate n’aurait pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses entités liées. Les actions de Silvergate se sont finalement effondrées, anéantissant des milliards de valeur marchande pour les investisseurs », a déclaré Gurbir Grewal, directeur de la Division of Enforcement de la SEC.
Les anciens dirigeants Alan Lane et Kathleen Fraher ont accepté de régler les allégations de la SEC sans admettre ni nier les allégations. Ils paieront des amendes de 1 million de dollars et 250 000 dollars, respectivement, et seront passibles de cinq ans de mandat en tant que dirigeant et administrateur.
Antonio Martino a cependant l'intention de contester les prétentions de la SEC devant les tribunaux. Son avocat, Adam Lurie de Linklaters, a déclaré que Martino avait agi de manière raisonnable et de bonne foi pendant son mandat chez Silvergate.
Silvergate Bank, basée à La Jolla, en Californie, était un acteur majeur sur le marché des cryptomonnaies. Elle fournissait autrefois des services financiers cruciaux aux sociétés d’actifs numériques. Cependant, la chute de FTX a déclenché une série d'enquêtes sur les pratiques de Silvergate et son implication dans FTX.
En février 2023, BeInCrypto a signalé que le ministère de la Justice (DOJ) avait enquêté sur Silvergate pour ses relations avec FTX et Alameda Research, la société sœur de FTX. En mars 2023, la situation s'est aggravée, la société holding de Silvergate ayant volontairement liquidé Silvergate Bank.
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Pour superviser ce processus en douceur, le DFPI et la Réserve fédérale ont émis une ordonnance conjointe de cessation et d'abstention en mai 2023. Cela faisait partie d'une stratégie plus large visant à garantir la dissolution ordonnée de Silvergate Bank . Au cours de ce processus, il lui a été demandé de conserver tous les registres des activités financières pendant une période de sept ans.
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