La réglementation des crypto-monnaies aux États-Unis vient de tous les fronts, à commencer par la SEC, la CFTC, l'IRS, la Fed et maintenant le gouvernement de New York. Comme chacun le sait, le monde des crypto-monnaies est soumis à des risques, notamment la fraude et d’autres cybercrimes associés aux fonds numériques.
Parmi les aspects clés pris en compte dans ces investissements figurent la sécurité et la transparence, qui doivent être fondamentales. Au fil des années, les investisseurs se sont rués pour investir dans ces monnaies numériques dans le but de multiplier leur investissement en capital.
Les principaux investissements en monnaie numérique incluent Genesis, Gemini et Digital Currency Group (DCG). À ce jour, toutes ces entités font face à une action en justice intentée contre elles par le procureur général de New York (AG).
Affaire de New York contre des échanges de crypto-monnaie réputés
Jeudi , la procureure générale de New York, Letitia James, a intenté une action en justice contre ses principaux acteurs de l'espace numérique, Genesis, Gemini et DCG. Le dossier déposé par l’AG expliquait des incidents de fraude provoqués par des plateformes de cryptographie dans lesquels plusieurs investisseurs avaient perdu leurs fonds.
Ces opérateurs de crypto-monnaie sont les prochains sur la liste après FTX, Binance et Coinbase pour occuper le devant de la scène dans une tempête juridique qui a été dénoncée par la New York AG pour fraude crypto. Il s’agit de l’un des nombreux incidents sur le marché des crypto-monnaies qui ont constitué un défi depuis la création des monnaies numériques.
Selon New York AG, Gemini, Genesis et DCG sont responsables d'une fraude de plus d'un milliard de dollars à ses investisseurs. Le procès a déclenché une série d'événements, notamment des accusations portées contre l'ancien PDG de Genesis, Soichiro "Michael" Moro.
Barry Silbert, PDG de Digital Currency Group (DCG), a également été impliqué dans le procès, tentant de cacher 1,1 milliard de dollars de pertes d'actifs et fraudant le public et les investisseurs.
On estime que 230 000 investisseurs ont été touchés par l'incident de fraude provoqué par les trois sociétés. Cela comprenait 29 000 résidents de New York. Le rapport de New York AG explique que Gemini a menti à ses investisseurs au sujet de son programme Gemini Earn et l'a qualifié d'« investissement à faible risque », alors qu'en réalité ce n'est pas le cas. Selon James, les trois sociétés :
Nous avons masqué 1,1 milliard de dollars de pertes grâce à une campagne d'inexactitudes, d'omissions et de dissimulation de plusieurs mois via des billets à ordre […] Mon bureau poursuivra ses efforts pour arrêter les sociétés trompeuses de cryptomonnaie et faire pression en faveur de réglementations plus strictes pour protéger tous les investisseurs.
Le procureur général de New York, Letitia James
Le NYAG cherche actuellement à arrêter et à interdire tous les services Gemini, Genesis et DCG du secteur de l'investissement crypto-financier dans l'État de New York. AG James a également promis d'intervenir et de faire pression en faveur d'une réglementation plus stricte.
Événements précédant le procès pour fraude
Selon le NYAG , Gemini a prêté des fonds à Genesis, qui appartient à DCG en tant que membre de son programme Earn. Par la suite, les fonds ont été prêtés à d'autres sociétés commerciales, notamment Three Arrows Capital et Alameda Research , qui ont fait faillite. Le récent procès intenté contre les trois sociétés témoigne du contrôle du procureur général James sur le secteur des crypto-monnaies visant à protéger les investisseurs.
La New York AG est allée plus loin et s'est plainte des informations trompeuses publiées par les trois organisations au vu de la fraude de leurs investisseurs.
Les tweets étaient faux, trompeurs et omettaient des faits importants. DCG n’a pas simplement « assumé » la responsabilité indéfinie de 1,1 milliard de dollars liée à Three Arrows, qui pouvait être rappelée à tout moment ; il a remplacé ce passif par un billet à ordre illiquide à dix ans.
Le procureur général de New York, Letitia James
Le NYAG a expliqué que Gemini était bien conscient que les prêts Genesis n'étaient pas garantis. À un moment donné, ils ont concentré toute leur attention sur l’ancien PDG de FTX, la société commerciale Alameda de Sam Bankman-Fried. Cependant, cette information n'a pas été divulguée aux investisseurs.
Le procès pourrait avoir plusieurs impacts sur la communauté crypto, notamment un contrôle réglementaire et une perte de confiance des investisseurs dans les monnaies numériques. Cela signifierait une baisse de l’adoption des cryptomonnaies et un effondrement potentiel des sociétés d’investissement en cryptomonnaies.