Crypto-monnaies 

Les 14 meilleurs projets de finance décentralisée (DeFi) en 2024

Publié par: Cube de Tungstène

La finance décentralisée (DeFi) est un écosystème financier composé d'applications décentralisées (dApps) construites sur des réseaux blockchain, le plus souvent Ethereum.

Il est difficile de déterminer précisément quand DeFi est né, car il n’existe pas de date universellement convenue qui marque la naissance du secteur DeFi. Ce que l’on pourrait dire, c’est que DeFi est né au fil du temps grâce à différents composants des piles de blockchain et aux développements critiques dans l’industrie des cryptomonnaies qui se sont mis en synergie pour résoudre des problèmes spécifiques ou innover dans les fonctionnalités/services existants.

DeFi fonctionne sur des réseaux décentralisés, principalement sur la technologie blockchain, ce qui signifie qu'aucune entité ne contrôle le système. Cela diffère de la finance traditionnelle, où des institutions centralisées supervisent et gèrent les transactions financières. Au lieu d'un intermédiaire, DeFi s'appuie sur des contrats intelligents : des contrats numériques auto-exécutables qui sont activés si certaines conditions sont remplies.

De plus, dans DeFi, les organisations autonomes décentralisées (DAO) sont à l'origine du développement et de la durabilité des projets DeFi. Chaque DAO peut mettre en œuvre une structure de gouvernance avec ses propres règles et procédures, notamment des mécanismes de vote, des calendriers de maturation, une délégation de jetons, le développement de protocoles, etc.

Ce qui suit est un guide détaillé sur les meilleurs projets DeFi non seulement sur Ethereum mais sur d'autres chaînes populaires telles que Solana, TRON, Base et autres.

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Les 14 meilleurs projets DeFi à surveiller en 2024

Les projets suivants ont été sélectionnés en fonction de leur popularité et de leur impact sur le marché DeFi. Sans plus tarder, voyons quelques-uns des meilleurs projets DeFi en 2024.

Uniswap : le meilleur échange Ethereum décentralisé

Résumé rapide :

  • Leader des échanges décentralisés
  • Teneurs de marché automatisés (AMM) pionniers et populaires.
  • Un protocole fortement soutenu avec un financement de près de 180 millions de dollars

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Uniswap (UNI) est l'un des meilleurs projets DeFi du secteur, un échange décentralisé qui a amassé des milliards de dollars en valeur totale verrouillée. Il permet aux utilisateurs d'échanger, de gagner,

Il est entièrement open source et fournit des ressources et des outils permettant aux fondateurs de développer leur écosystème, notamment des guides de démarrage, une documentation sur le protocole, un SKD Javascript, etc. Si cela ne suffit pas, elle propose également du financement pour des projets à fort potentiel.

DEX est un nom bien connu dans l’industrie DeFi. Il a popularisé l'utilisation des AMM pour obtenir des liquidités via des pools de liquidités, par opposition aux carnets d'ordres traditionnels, qui reposent sur des ordres d'achat et de vente passés par les teneurs de marché.

Uniswap a introduit la formule de produit constant , qui constitue la base de son modèle AMM. En bref, la formule stipule que la liquidité sous-jacente d’un pool doit rester la même malgré la baisse ou la hausse de la valeur de deux jetons ou plus.

Fondateurs

Uniswap, initialement appelé Unipeg, a été fondée par Hayden Adams, qui a été licencié de Siemens en juillet 2017.

Adams a passé plusieurs mois à tout apprendre sur Ethereum, y compris son langage de programmation, Solidity et JavaScript. Uniswap a été lancé en novembre 2018 et connaît un succès considérable sur le marché.

Le protocole en est à sa troisième itération, Uniswap V3, qui introduit des avantages tels qu'une liquidité concentrée, de meilleures fonctionnalités de gestion des risques pour les LP et moins d'événements de dérapage pour les traders d'arbitrage.

Investisseurs et sympathisants

Uniswap a reçu un financement de 176 millions de dollars de la part de 17 investisseurs, dont des institutions de premier plan telles que Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm et Union Square Ventures.

Aave : la plus grande plateforme de prêt sur Ethereum

Résumé rapide :

  • La plateforme la plus populaire pour le jalonnement et le prêt de pièces stables.
  • Il possède son propre stablecoin appelé GHO, qui est surdimensionné et adossé aux actifs d’Aave.
  • Il a popularisé l'utilisation des prêts flash dans DeFi

Aave (AAVE) est l'un des prêteurs de cryptomonnaies les plus populaires du secteur DeFi. C'était autrefois la plus grande application DeFi en 2021, avec une valeur totale bloquée de plus de 18 milliards de dollars. Le protocole reste solide, à 13 milliards de dollars (juillet 2024), en hausse de 255 % par rapport au plus bas historique de 3,64 dollars.

Aave, anciennement appelé ETHLend, a été construit sur Ethereum et prend en charge plusieurs chaînes, telles que Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony et Fantom. Cela permet aux utilisateurs de prêter et d’emprunter des crypto-monnaies sur plusieurs écosystèmes sans intermédiaires.

Vous pouvez faire d'autres choses dans Aave, comme jalonner des crypto-monnaies et des pièces stables comme l'USDC ou fournir des liquidités aux pools de liquidité (LP) du protocole. De plus, vous pouvez devenir membre de la communauté de gouvernance et voter ou soumettre des propositions appelées Aave Request for Improvement (AIP).

Fondateurs

Stani Kulechov , un entrepreneur et programmeur finlandais, a fondé Aave en 2017. Il est titulaire d'un diplôme en droit de l'Université d'Helsinki, mais a commencé à programmer à l'âge de 12 ans et s'est ensuite intéressé à la technologie blockchain.

Investisseurs et sympathisants

Aave a levé près de 50 millions de dollars grâce à quatre investissements. Notamment, la Fondation Fantom est l’un de leurs plus gros investisseurs, investissant 10 millions de dollars dans le protocole en mai 2024.

Lido : protocole de staking leader sur Ethereum

Résumé rapide :

  • La plus grande dApp sur Ethereum et le marché DeFi au sens large.
  • Il a atteint un sommet de plus de 30 milliards de dollars en TVL, l'un des plus élevés de l'histoire de la DeFi.
  • Il a été le pionnier du récit du jalonnement liquide

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Lido (LDO) est le plus grand protocole de finance décentralisée (DeFi), avec une valeur totale bloquée dépassant auparavant 30 milliards de dollars.

Lido a été le pionnier du récit de jalonnement liquide sur Ethereum et sur le marché plus large des crypto-monnaies, devenant un succès presque du jour au lendemain.

Le protocole vous permet de miser sur Ethereum et de recevoir un jeton liquide en échange, connu sous le nom de stETH (Staked Ethereum). stETH peut être utilisé dans d'autres applications DeFi pour obtenir des rendements supplémentaires tout en recevant des récompenses de mise et en assurant la sécurité de la chaîne Ethereum Beacon.

Il convient de noter que Lido a investi plus de 4 millions de dollars dans des mesures de sécurité, notamment des audits et des bug bounties.

EigenLayer : le meilleur protocole de reprise d'Ethereum

Résumé rapide :

  • Un protocole lourd basé sur Ethereum, qui domine une grande partie du marché grâce à sa fonctionnalité de reprise
  • Modification du jeu de jalonnement liquide en introduisant le re-staking, permettant aux utilisateurs de maximiser davantage les rendements.

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EigenLayer est l'un des meilleurs projets DeFi de la blockchain Ethereum, un protocole majeur qui a introduit le concept de resttaking, qui consiste à déposer de l'Ethereum (stETH) ou des jetons de jalonnement liquide (LST) dans les pools de liquidité du protocole.

Le re-staking améliore la sécurité du pool en re-staking de l'ETH, permettant ainsi à ces jetons mis en jeu d'être prêtés à d'autres protocoles. Ce processus se déroule via un mécanisme d'adhésion sur EigenLayer, dans lequel les utilisateurs acceptent deux termes clés : 1) accorder à EigenLayer l'accès aux informations d'identification de retrait de l'ETH mis en jeu et 2) accepter les conditions de réduction établies par le validateur. Cette configuration encourage la participation et, surtout, favorise un comportement honnête.

EigenLayer agit alors comme un middleware, créant un marché libre et ouvert où les validateurs et les protocoles peuvent échanger des sécurités partagées contre un certain prix. Les protocoles ont la possibilité d'acheter des jetons mis en jeu ou du stETH, en contrôlant leur offre, ce qui leur permet d'acheter une sécurité réseau supplémentaire sans avoir besoin de la lancer ou d'investir dans des services de validation.

Les validateurs, à leur tour, peuvent évaluer et sélectionner les protocoles qu'ils jugent sûrs et rentables pour fournir des jetons mis en jeu (ils ont également la possibilité d'ajuster le montant fourni à ces protocoles pour des raisons de sécurité). En fin de compte, le processus sur EigenLayer n'est ni automatisé ni aléatoire mais soigneusement géré.

Fondateurs

EigenLayer a été fondée début 2021 par Sreeram Kannan , un expert distingué en ingénierie, informatique et télécommunications. La formation universitaire de Kannan comprend des études au College of Engineering de Guindy, à l'Indian Institute of Science (IISc) et à l'Université de l'Illinois à Urbana-Champaign.

Kannan a également travaillé comme chercheur postdoctoral à l'UC Berkeley et est ensuite devenu professeur agrégé à l'Université de Washington, où il a dirigé l'UW Blockchain Lab.

Investisseurs et sympathisants

EigenLayer a reçu plus de 164 millions de dollars de financement, selon les données de Crunchbase. Leur dernier financement a été levé le 22 février 2024 lors d'un tour de table de série B. Parmi les investisseurs les plus notables du protocole figurent Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures et Ambush Capital.

Fondateurs

Lido a été fondée en 2020 par trois entrepreneurs renommés en crypto et technologie :

  • Konstantin Lomashuk : Entrepreneur chevronné et expert en blockchain, Lomashuk est également le co-fondateur de P2P Validator, l'un des principaux fournisseurs de services de jalonnement. Il est activement impliqué dans l’espace crypto depuis 2012.
  • Vasiliy Shapovalov : développeur et chercheur blockchain avec une expérience significative dans le développement de contrats intelligents et l'architecture blockchain. Avant le Lido, Shapovalov a travaillé sur divers projets blockchain et a contribué au développement de systèmes décentralisés.
  • Jordan Fish (également connu sous le pseudonyme de « Cobie ») : Figure bien connue de la communauté des cryptomonnaies, Fish a été impliqué dans divers projets de cryptographie et est reconnu pour sa compréhension de l'écosystème DeFi. Il est également connu pour avoir co-animé le populaire podcast de crypto-monnaie « UpOnly ».

Investisseurs et sympathisants

Selon Crunchbase , huit investisseurs, dont VC Quiet Capital, Pareto Holdings et NextView Ventures, ont financé Lido lors de deux tours privés.

Ondo Finance : Le plus grand protocole RWA

Résumé rapide :

  • Le plus grand protocole RWA
  • Spécialisé dans les trésors tokenisés
  • Elle s'est étendue à plusieurs écosystèmes blockchain et a ouvert des bureaux sur plusieurs continents.

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Ondo Finance se consacre à l'intégration d'actifs du monde réel (RWA) , tels que les obligations et les bons du Trésor, dans la blockchain, en se concentrant principalement sur le réseau Solana. Cette initiative vise à améliorer la liquidité et l'efficacité pour les investisseurs en symbolisant ces actifs, permettant ainsi des transactions transparentes sur les marchés secondaires sans les retards et les obstacles administratifs habituels.

À l’avenir, Ondo a lancé USDY, un billet symbolique adossé à des titres du Trésor américain à court terme avec un rendement annuel de 5,2 %, sur la plateforme Cosmos en juin. L'intégration rend les offres de jetons Ondo accessibles sur plus de 90 blockchains interconnectées via le protocole de communication inter-blockchain (IBC) de Cosmos.

Le protocole a connu une croissance substantielle au début de 2024, principalement en raison de l'intérêt croissant pour les actifs tokenisés, en particulier les bons du Trésor tokenisés , dont Ondo domine la part de marché.

Ondo s'est également étendu à d'autres continents, ouvrant un bureau dans la région Asie-Pacifique pour répondre à la demande d'actifs tokenisés.

Fondateurs

Ondo Finance a été fondée en 2021 par Nathan Allman, qui travaillait auparavant avec l'équipe des actifs numériques de Goldman Sachs. L'équipe comprend d'anciens dirigeants de Goldman Sachs, McKinsey & Co., BlackRock et Bridgewater.

Investisseurs et sympathisants

Ondo Finance a levé environ 34 millions de dollars en trois tours. Wintermute Ventures et Pantera Capital comptent parmi les principaux investisseurs.

Il convient de noter qu'Ondo Finance a transféré 95 millions de dollars dans le fonds tokenisé de BlackRock, BUIDL, permettant des paiements instantanés pour les jetons OUSG d'Ondo Finance, adossés à des trésors gouvernementaux à court terme.

Le protocole s'est également associé à des dépositaires réglementés et qualifiés, notamment Ankura et StoneX.

PancakeSwap – Le meilleur échange décentralisé de la chaîne BNB

Résumé rapide :

  • La plus grande dApp de la Binance Smart Chain (BSC)
  • Il offre des commissions parmi les plus basses du marché
  • Interopérable avec Ethereum

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PancakeSwap (CAKE) est un échange décentralisé (DEX) construit sur la Binance Smart Chain. Le protocole est connu pour ses frais peu élevés et son tableau de bord intuitif, ce qui en fait un DEX exceptionnel sur la Binance Smart Chain.

Comme les autres DEX, PancakeSwap permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies directement sans autorité centrale ni besoin de carnets d'ordres, grâce à l'utilisation de l'Automated Market Maker (AMM). En bref, les AMM sont des algorithmes qui regroupent des liquidités provenant de plusieurs sources sans dépendre des créateurs ou des preneurs pour fournir des liquidités.

PancakeSwap est populaire pour ses vastes réserves de liquidités, qui permettent aux traders de gagner des rendements grâce au jalonnement. De plus, il est compatible avec MetaMask et prend en charge les transferts inter-chaînes de BSC vers Ethereum et vice versa.

PancakeSwap V4 a apporté de nombreux avantages, notamment la prise en charge des jetons de gaz natifs, une réduction des glissements et des pertes temporaires, la prise en charge native de l'ETH, et bien plus encore.

Fondateurs

PancakeSwap a été lancé par une équipe anonyme de développeurs en septembre 2020. Cependant, les développeurs utilisent des pseudonymes et sont généralement actifs sur les réseaux sociaux. Malgré leur anonymat, la plateforme a suscité une confiance et une adoption considérables au sein de la communauté DeFi.

Investisseurs et sympathisants

PancakeSwap a reçu plus de 4 millions de dollars de financement d'au moins trois investisseurs, dont ICONIUM (lors de l'ICO de PancakeSwap) et Platinum (Seed Round).

PancakeSwap est également pris en charge par Binance Labs. La branche de capital-risque et d'incubation de la bourse a investi un montant non divulgué dans le jeton d'utilité et de gouvernance de PancakeSwap, CAKE.

Jito : la meilleure dApp sur la Blockchain Solana

Résumé rapide :

  • La plus grande dApp sur la blockchain Solana
  • Elle a consolidé sa présence sur le marché avec une approche unique et avant-gardiste du MEV
  • Il a réalisé l’un des plus grands lancements de l’histoire des cryptomonnaies.

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Jito (JTO) est l'un des meilleurs projets DeFi sur la blockchain Solana, largement reconnu pour sa facilité

d'utilisation et tableau de bord intuitif.

Il s'agit d'une plateforme de jalonnement liquide similaire au Lido d'Ethereum. Cependant, le succès de Jito vient en grande partie de son approche innovante de la gestion du MEV (Maximal Extractable Value), une stratégie de pointe dans le trading DeFi.

Jito relève le défi MEV en mettant en œuvre un système d'enchères dans lequel les traders enchérissent sur des séquences de transactions rentables optimisées par des moteurs de blocs tiers. Cette approche augmente les récompenses des parties prenantes et atténue les avantages des transactions de spam.

MEV restera un sujet controversé dans l'industrie des crypto-monnaies, car une partie affirme que les mineurs de MEV exploitent le système en exécutant des transactions précoces sur les DEX ou en réorganisant les transactions pour maximiser les profits, conduisant à des avantages injustes et à une expérience utilisateur négative.

À l’inverse, les partisans affirment que MEV peut améliorer l’efficacité du marché en identifiant les meilleurs prix de jetons sur les bourses et en s’attaquant aux inefficacités économiques des protocoles DeFi. Par exemple, le MEV garantit que les prêteurs sont remboursés lorsque les emprunteurs ne satisfont pas aux exigences de garantie.

Fondateurs

Jito a été fondée par Jito Labs, avec Lucas Bruder (PDG) et Zano Shermani (CTO) à la barre.

Bruder a une formation en robotique et en micrologiciel, ayant travaillé chez Ouster et Tesla. Parallèlement, Shermani a travaillé comme ingénieur logiciel chez Parsec et est un ancien élève de l'Université George Mason. Brian Smith, le COO, contribue également de manière significative au réseau Jito.

Investisseurs et sympathisants

En 2022, Jito Labs a obtenu 12 millions de dollars dans le cadre d'un cycle de financement de série A mené par Multicoin Capital et Framework Ventures. Depuis lors, Jito est devenu de plus en plus important au sein de l'écosystème Solana, enregistrant une augmentation substantielle de la valeur totale bloquée au premier trimestre 2024.

De plus, Jito a effectué un largage symbolique majeur le 7 décembre 2023, renforçant ainsi sa présence sur le marché.

MakerDAO : créateurs du plus grand stablecoin décentralisé (DAI)

Résumé rapide :

  • Un protocole OG dans l'écosystème Ethereum, fondé en 2014
  • Création du DAI, l'un des plus grands stablecoins par capitalisation boursière
  • Création de Maker RWA pour investir dans des actifs hors chaîne

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MakerDAO est une organisation autonome décentralisée (DAO) construite sur la blockchain Ethereum. Il est surtout connu pour avoir créé le stablecoin Dai et contribué à la montée en puissance des actifs du monde réel (RWA) dans le réseau Ethereum.

Fondé en 2014, MakerDAO fonctionne via des contrats intelligents qui permettent aux utilisateurs de prendre et de prêter des crypto-monnaies, en particulier du Dai (DAI), en utilisant d'autres actifs comme garantie. DAI est pris en charge par presque toutes les dApps du secteur et peut être utilisé pour le jalonnement, le prêt et comme jeton d'utilité et de gouvernance.

Les détenteurs de jetons MKR gèrent la gouvernance, participant aux décisions liées aux paramètres du protocole et à la gestion des risques.

Fondateurs

Rune Christensen est co-fondateur et PDG de MakerDAO. Auparavant, il a cofondé une société de recrutement en Chine et a étudié la biochimie à l'Université de Copenhague.

Christensen s'est intéressé aux pièces stables après avoir découvert Bitcoin en 2011 et expérimenté le piratage du mont. Gox, ce qui a influencé sa vision de créer une solution financière plus stable via MakerDAO.

L'autre co-fondateur est Nikolai Mushegian, une figure très respectée de la communauté crypto connue pour son travail dans le domaine de la finance décentralisée. Il avait une formation en informatique et en génie logiciel et a contribué de manière significative au développement du projet jusqu'à son décès en 2022.

Investisseurs et sympathisants

MakerDAO a obtenu des investissements substantiels auprès de grandes sociétés de capital-risque, notamment a16z et Polychain Capital. Selon les données de Crunchbase, le protocole a obtenu un financement de près de 80 millions de dollars, le dernier cycle ayant été levé le 1er décembre 2021.

Raydium – Premier échange décentralisé sur Solana

Résumé rapide :

  • Le plus grand échange décentralisé sur Solana en termes de valeur totale verrouillée
  • Il a intégré de nombreuses fonctionnalités pour rendre le trading plus fluide et plus rapide dans sa plateforme

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Raydium (RAY) est un acteur de premier plan dans le domaine des échanges décentralisés (DEX), rivalisant souvent directement avec Jupiter en termes de volume de transactions quotidien. Il est reconnu pour son interface élégante et intuitive, ses faibles frais de transaction et sa prise en charge d'un large éventail de crypto-monnaies.

Le protocole dispose d'un tableau de bord intuitif et permet à quiconque de créer un pool de liquidités pour une paire de jetons, favorisant ainsi la participation sans autorisation et améliorant la liquidité au sein de l'écosystème.

Une caractéristique distinctive de Raydium est son intégration avec le carnet d'ordres limité central d'OpenBook, qui permet aux utilisateurs de Raydium et aux pools de liquidité d'accéder à la liquidité et au flux d'ordres plus larges de l'ensemble de l'écosystème OpenBook, et vice versa.

Fondateurs

Raydium a été fondée par des individus opérant sous des pseudonymes. Au premier rang se trouve AlphaRay ; dirige la stratégie globale du protocole, les opérations, la direction des produits et le développement commercial. Il a une formation en trading algorithmique de matières premières et s'est orienté vers la tenue de marché et la fourniture de liquidités dans le secteur des cryptomonnaies en 2017.

Investisseurs et sympathisants

Bien qu'il n'y ait aucune information publique sur les investisseurs ou les bailleurs de fonds de Raydium, le protocole a réalisé des investissements importants dans l'écosystème DeFi. Son investissement le plus récent a eu lieu le 9 juin 2022, lorsque Orderly Network a levé 20 millions de dollars.

1 pouce : Vétéran Ethereum DEX

Résumé rapide :

  • L'un des meilleurs agrégateurs DEX du marché, fournissant aux utilisateurs les prix de leurs ordres de trading.
  • Il a reçu près de 190 millions de dollars de financement
  • Soutenu par des investisseurs majeurs, dont Platinum Capital

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1inch est un protocole DeFi renommé qui agit comme un agrégateur DEX, aidant les utilisateurs à trouver les meilleurs prix et les frais les plus bas pour les échanges de jetons entre différents échanges décentralisés. Il achemine essentiellement plusieurs sources de liquidités, optimisant les opérations pour une exécution efficace des transactions.

Le cœur de 1inch est son protocole d'agrégation, qui permet des échanges sûrs et pratiques en regroupant les liquidités provenant de plusieurs sources à l'aide de Pathfinder, son algorithme qui optimise les chemins de négociation sur différents marchés, en tenant compte des frais de gaz pour une efficacité maximale.

Un autre élément crucial de la fonctionnalité 1Inch est le 1inch Liquidity Protocol, un teneur de marché automatisé (AMM) avancé qui améliore l'efficacité du capital pour les fournisseurs de liquidité tout en protégeant les utilisateurs contre les attaques frontales. Les utilisateurs peuvent gagner des rendements annuels en pourcentage (APY) sur les actifs mis en jeu et participer à des programmes d'extraction de liquidité pour gagner des jetons supplémentaires de 1INCH.

Fondateurs

1inch a été cofondée en mai 2019 par les développeurs russes Serjez Kunz et Anton Bukov , qui possèdent tous deux une vaste expérience dans la sécurité des contrats intelligents et le développement de blockchain. Kunz possède environ 13 ans d'expérience en ingénierie et en cybersécurité. Parallèlement, Bukov est impliqué dans le développement de logiciels depuis 2002.

Investisseurs et sympathisants

1inch a obtenu un financement de plus de 189 millions de dollars en six tours, le dernier financement ayant été levé le 1er juin 2022. Parmi les investisseurs les plus notables du protocole figurent Platinum Capital et Wave Digital Assets.

Aérodrome : meilleur protocole de prêt sur la base

Résumé rapide :

  • Le premier marché de liquidité sur Base
  • Soutenu par Coinbase Ventures

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Aerodrome Finance est un protocole DeFi qui fonctionne comme un teneur de marché automatisé (AMM) et un centre de liquidité sur le réseau de base, la couche 2 d'Ethereum construite par Coinbase.

Officiellement lancé le 28 août 2023, Aerodrome vise à faciliter un échange efficace de jetons et à attirer des liquidités au sein de l'écosystème de base en incorporant des fonctionnalités avancées de Velodrome V2, un autre DEX construit sur Optimism.

En tant que commerçant, vous pouvez échanger des jetons avec un minimum de glissement et payer de faibles commissions aux casiers AERO. Les fournisseurs de liquidité déposent des jetons de trading et reçoivent des émissions AERO en récompense.

Il convient de noter qu'Aerodrome utilise un système multi-token où AERO, un token ERC-20, est utilisé pour payer des commissions, passer des ordres de trading et interagir avec les pools de liquidité. Pendant ce temps, veAERO, un ERC-721, est un jeton de gouvernance obtenu en bloquant AERO. Cela vous permet de voter sur la répartition des émissions et de recevoir des commissions commerciales et d'autres incitations.

Fondateurs

Alex Cutler est derrière Aerodrome Finance. Son expérience couvre la politique, la technologie et le conseil. Cutler est également membre de l'équipe principale de Velodrome Finance, l'une des principales bourses décentralisées du réseau Optimism.

Investisseurs et sympathisants

Le montant du financement de l'Aérodrome ni les dernières estimations de valorisation n'ont pas été rendus publics. Ce que l'on sait, c'est que Coinbase Venture a réalisé un investissement stratégique non divulgué dans la monnaie native d'Aerodrome, AERO.

Just Lend : le plus grand protocole de prêt sur TRON

Résumé rapide :

  • Le protocole de prêt le plus populaire sur TRON
  • Fondé et soutenu par Justin Sun

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JustLend est un protocole DeFi sur la blockchain TRON, qui facilite le prêt et l'emprunt d'actifs numériques sans intermédiaires financiers traditionnels. Il a été créé par Justin Sun pour créer des pools d'actifs basés sur l'offre et la demande, tels que les pièces TRX et TRC20.

Les utilisateurs peuvent prêter des crypto-monnaies pour gagner des intérêts ou emprunter des actifs en fournissant des garanties. Les taux d'intérêt sont déterminés de manière algorithmique en fonction de l'offre et de la demande d'actifs basés sur TRON. Cependant, les emprunteurs doivent fournir des garanties supérieures au montant du prêt pour atténuer les risques de défaut. En d’autres termes, tous les prêts doivent être sur-garantis.

Just Lend fait partie de l'écosystème JUST plus vaste, qui comprend JustSwap, JustLink et JustStable.

Fondateurs

Just Lend a été fondé et est soutenu par Justin Sun, le créateur du réseau TRON.

Investisseurs et sympathisants

Il existe peu d'informations sur les investisseurs de Just Lend, à l'exception d'un petit investissement de 100 000 £ du multimillionnaire Steven Barlett.

Mentions honorables

Vous trouverez ci-dessous quelques mentions honorables d'autres protocoles blockchain populaires.

Protocole Indigo

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Le protocole Indigo est une plateforme DeFi sur la blockchain Cardano, qui permet aux utilisateurs de créer et d'échanger des actifs synthétiques (iAssets). Ces actifs synthétiques offrent une exposition aux actifs du monde réel sans nécessiter de propriété directe, améliorant ainsi la flexibilité et l'accessibilité dans l'espace DeFi.

Indigo permet aux utilisateurs de créer des actifs synthétiques à l'aide de contrats intelligents. Ces iAssets peuvent être négociés sur divers teneurs de marché automatisés (AMM) et utilisés pour l'agriculture de rendement.

Le protocole comprend un Oracle autonome qui met à jour les prix des actifs du monde réel, garantissant ainsi que les versions synthétiques restent alignées sur leurs homologues du monde réel.

Fondateurs

Eric Coley et Dewayne Cameron sont les fondateurs du protocole Indigo. Ils ont lancé la plateforme en novembre 2022, atteignant un sommet historique de 125 millions de dollars en valeur totale bloquée en mars 2024. Coley est un entrepreneur blockchain et crypto avec plus de 15 ans d'expérience dans l'industrie technologique.

Cameron est le CIO d'Indigo. Il est titulaire d'une maîtrise en finance de la Durham University Business School.

Investisseurs et sympathisants

Il n'existe aucune information accessible au public concernant les partisans d'Indigo. Cependant, le fondateur de Cardano, Charles Hoskinson, l'a reconnu comme l'un des protocoles à la croissance la plus rapide du réseau Cardano.

Benqi

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BENQI est un protocole de finance décentralisée (DeFi) et Web3 qui offre divers services financiers, notamment des prêts, des emprunts et du jalonnement de liquidités.

Le protocole fournit une plate-forme conviviale et sans autorisation pour divers services financiers, notamment les prêts, les emprunts et le jalonnement de liquidités.

Par conséquent, BENQI se compose de trois composants principaux :

  • Marchés BENQI : les utilisateurs peuvent prêter, emprunter et gagner des intérêts sur les actifs numériques. Ce composant offre un marché de liquidité partagé où les utilisateurs peuvent fournir et retirer des liquidités, utiliser les actifs fournis comme garantie et afficher les taux d'intérêt en temps réel en fonction de la dynamique du marché.
  • BENQI Liquid Staking : ce service tokenise AVAX en jalonnement, permettant aux utilisateurs d'utiliser, d'échanger ou de garantir l'actif générateur de rendement dans d'autres applications DeFi. Il ajoute de l'utilité aux actifs grevés en permettant le transfert du capital bloqué.
  • Ignite : conçu pour amorcer les validateurs et les sous-réseaux Avalanche, Ignite permet aux institutions, aux développeurs individuels et aux natifs du Web3 de lancer plus facilement des validateurs et des blockchains avec un capital minimal.

Fondateurs

Dan Mgbor est le fondateur de BENQI. Il possède de l'expérience dans les technologies de registre distribué et les applications décentralisées, dans la gestion de projets et dans la fourniture de conseils technologiques à des organisations telles que Plan International UK, DXC Technology et l'hôpital pour enfants du Wisconsin.

Il est titulaire d'une maîtrise de l'Université de Southampton et d'un BA de l'Université de Nottingham.

Investisseurs et sympathisants

BENQI a levé 6 millions de dollars lors d'un tour de table de capital-investissement en avril 2021. Parmi ses investisseurs figurent Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital et The Spartan Group.

La DeFi est-elle sûre ?

DeFi est en grande partie une industrie non réglementée. Décomposons certains des principaux risques dont vous devez être conscient :

  • Vulnérabilités des contrats intelligents : Les contrats intelligents sont l'épine dorsale de la DeFi, mais s'ils ne sont pas codés correctement, ils peuvent présenter des faiblesses. Les pirates peuvent exploiter ces failles pour voler des fonds. Pour réduire ce risque, de nombreux projets DeFi engagent des auditeurs professionnels pour examiner et tester minutieusement leur code avant de le rendre public.
  • Attaques de prêts flash : les prêts flash doivent être remboursés dans le cadre de la même transaction. Ils peuvent être utilisés à des fins légitimes mais également à des fins d’escroquerie ; par exemple, un acteur malveillant peut manipuler les prix des jetons et drainer les réserves de liquidité, affectant ainsi ceux qui fournissent des liquidités.
  • Attaques de réentrée : ce type d'attaque se produit lorsqu'un attaquant invoque à plusieurs reprises une fonction dans un contrat avant la fin de l'exécution initiale, drainant ainsi des fonds. Il s’agit d’une vulnérabilité courante contre laquelle vous devez vous prémunir soigneusement.
  • Rug Pulls : Cette arnaque se produit lorsque les développeurs d'un nouveau token retirent soudainement tous les fonds du pool de liquidités, laissant aux investisseurs des tokens sans valeur. C'est particulièrement courant dans DeFi car la création et la promotion de nouveaux jetons sont relativement simples.
  • Incertitude réglementaire : le paysage juridique de DeFi est encore en développement. Les actions réglementaires, telles que l'affaire de la SEC contre LBRY, peuvent avoir un impact significatif sur les projets DeFi et leurs utilisateurs.
  • Erreur de l'utilisateur : De nombreuses pertes DeFi se produisent parce que les utilisateurs ne comprennent pas complètement le fonctionnement des systèmes. L'éducation et la prudence sont essentielles pour quiconque souhaite participer à DeFi.

La DeFi est-elle adaptée aux débutants ?

DeFi est devenu le pendant de la finance traditionnelle (appelée TradFi dans le secteur des crypto-monnaies), créant et innovant des mécanismes et des services financiers traditionnels. Cela dit, DeFi n’est pas entièrement adapté aux débutants.

En fait, DeFi est tout aussi compliqué, voire plus, que TradFi, car vous ajoutez la complexité des contrats intelligents, la configuration et la connexion de portefeuilles de crypto-monnaie, la compréhension de la technologie blockchain, et bien plus encore.

Bien qu’il s’agisse d’une industrie multimilliardaire, il s’agit d’une industrie naissante et non réglementée qui a beaucoup à améliorer. Il existe des risques de vulnérabilités dans les contrats intelligents, de programmes défectueux, et les attaques de piratage et les escroqueries par phishing sont monnaie courante.

Quels problèmes DeFi résout-il ?

Malgré ces risques, DeFi offre également des avantages potentiels importants :

  • Accessibilité : les plateformes DeFi sont ouvertes à toute personne disposant d'une connexion Internet, rendant les services financiers disponibles dans le monde entier sans restrictions géographiques.
  • Élimination des intermédiaires : en facilitant les transactions directes peer-to-peer, DeFi élimine le besoin d'intermédiaires tels que les banques, réduisant potentiellement les coûts et augmentant l'efficacité.
  • Transparence : les transactions DeFi sont enregistrées sur des blockchains publiques, offrant un haut niveau de transparence et de responsabilité par rapport à la finance traditionnelle, qui peut souvent être opaque.
  • Liberté financière : les utilisateurs ont un plus grand contrôle sur leurs actifs, ce qui leur permet de négocier directement les conditions de prêt et d'emprunt sans dépendre d'institutions centralisées.
  • Innovation dans les produits financiers : DeFi permet la création de nouveaux outils et services financiers, tels que les prêts flash et l'agriculture de rendement, qui ne sont pas possibles dans la finance traditionnelle.
  • Efficacité : les transactions DeFi peuvent être plus rapides et plus pratiques que les services financiers traditionnels, notamment pour les transactions transfrontalières.
  • Interopérabilité : De nombreux protocoles DeFi sont conçus pour fonctionner ensemble, créant un écosystème financier plus intégré et flexible.

Bitcoin a-t-il DeFi ?

Bitcoin n'avait pas intrinsèquement d'écosystème DeFi, mais l'intégration de DeFi dans Bitcoin a été rendue possible grâce à des jetons encapsulés comme Wrapped Bitcoin (wBTC).

De plus, ces dernières années, les Bitcoins de la couche 2 (L2) ont été conçus et lancés sur la blockchain Bitcoin d'origine pour améliorer son évolutivité et son débit. Ces développements ont stimulé la montée de plusieurs types de protocoles Defi natifs de Bitcoin, y compris des plateformes de prêt, de jalonnement et de trading NFTS.

La montée en puissance de Defi dans Bitcoin est largement due à des protocoles comme les ordinales, qui ont permis la création de NFT sur le réseau Bitcoin en attachant des données à des satoshis individuels. De même, la norme BRC-20 est un jeton fongique expérientiel conçu pour la blockchain BTC, construit à l'aide du protocole ordinal.

Réflexions finales: les meilleurs projets Defi

Cet article a couvert certains des meilleurs projets Defi de 2024. Ces projets proviennent de différents sous-secteurs de DeFI, y compris RWA, Lending and Emprunt, Dex, et bien plus encore.

Nous ne sommes pas non plus limités à Ethereum, car plusieurs DAPP proviennent de plusieurs réseaux de blockchain, notamment Cardano, Avalanche, Solana, Base, etc.

Le poste que les 14 meilleurs projets de financement (DEFI) décentralisés en 2024 sont apparus en premier sur Cryptopotato .