L'industrie de la crypto-monnaie a sans aucun doute connu une croissance et une innovation considérables depuis sa création, attirant des millions d'utilisateurs et des milliards de dollars d'investissements. Cependant, à mesure que l'industrie évolue, elle fait face à une surveillance accrue de la part des régulateurs du monde entier. Pour cette raison, Binance, le premier échange de crypto-monnaie au monde, a pris des mesures importantes pour établir un programme de conformité robuste et constituer une équipe dédiée pour assurer la conformité aux réglementations mondiales tout en favorisant la confiance au sein de l'écosystème des actifs numériques.
Construire la culture de la conformité
Reconnaissant l'importance de la conformité dans un paysage réglementaire en évolution rapide, Binance a réalisé des investissements substantiels dans le développement d'un cadre de conformité complet. L'échange a donné la priorité à la conformité en tant que valeur fondamentale, visant à établir les normes les plus élevées du secteur.
Le programme de conformité de Binance commence par un engagement fort de sa direction, mettant l'accent sur le respect des exigences réglementaires locales et mondiales. Cet engagement est évident dans l'approche proactive de l'entreprise pour travailler avec les régulateurs du monde entier, en recherchant la transparence et la collaboration pour établir des réglementations responsables et durables pour l'industrie de la crypto-monnaie.
Construire une équipe de conformité solide
Au cœur des efforts de conformité de Binance se trouve son équipe dédiée, composée d'experts juridiques, de responsables de la conformité et de professionnels chevronnés issus de divers horizons réglementaires. L'objectif principal de l'équipe est de s'assurer que Binance adhère à l'évolution du paysage réglementaire tout en faisant progresser les initiatives de conformité à l'échelle de l'industrie.
Binance a stratégiquement recruté des professionnels ayant une connaissance approfondie des cadres réglementaires pour assurer une compréhension approfondie des exigences légales dans toutes les juridictions. En embauchant des personnes aux compétences diverses, Binance a constitué une équipe de conformité capable de naviguer dans le paysage réglementaire complexe et de relever de manière proactive les défis émergents.
Par exemple, l'entreprise dispose d'une équipe de conformité en matière de criminalité financière qui comprend un effectif de 150 employés chargés de gérer différentes activités pour lutter contre les inconduites financières sur la plateforme. L'équipe est structurée en rôles distincts, y compris une équipe d'intervention en matière d'application de la loi, une équipe de formation mondiale et une équipe axée sur le traitement des rapports d'activités suspectes.
L'équipe Financial Crimes Compliance est chargée d'identifier et de prévenir les vices financiers tels que le blanchiment d'argent et la fraude, en veillant à ce que l'entreprise et ses clients soient protégés contre les risques potentiels. Soulignant l'importance de l'équipe, Tigran Gambaryan, responsable de la conformité aux crimes financiers chez Binance, a souligné leurs réalisations, révélant qu'ils ont traité avec succès "plus de 50 000 demandes d'application de la loi" en 2022.
En plus de son équipe de conformité en matière de crimes financiers, Binance a mis en place plusieurs divisions spécialisées pour s'assurer qu'elle continue de respecter les réglementations mondiales tout en atténuant les risques. Les unités comprennent la division Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO), la division Sanctions, Anti-Bribery & Corruption (ABC) and Counter-Terrorist Financing (CTF), la division Corporate Compliance, la division Customer Due Diligence (CDD), la division High-Risk Clients et la division Transaction Monitoring.
L'équipe GMLRO, composée de quatre chefs régionaux et de plus de 60 experts, travaille en étroite collaboration avec les forces de l'ordre, les régulateurs et les unités de renseignement financier pour assurer le respect des lois anti-blanchiment d'argent (AML).
De même, l'équipe d'environ 40 personnes Sanctions, ABC et CTF élabore des politiques et des contrôles pour minimiser les risques liés aux violations des sanctions, aux lois anti-corruption et anti-corruption et aux mesures de financement du terrorisme.
L'équipe Corporate Compliance est composée de professionnels expérimentés dans les domaines de la cryptographie, des paiements et de la banque traditionnelle. Ils surveillent les contrôles de conformité, les testent et les intègrent dans tous les produits et services Binance. L'unité gère également l'examen réglementaire, les audits, les efforts de diligence raisonnable des tiers et la formation à la conformité.
L'équipe CDD se concentre sur la vérification de l'identité des utilisateurs et des partenaires commerciaux de Binance via les initiatives Know-Your-Customer (KYC) et Know-Your-Business (KYB), empêchant ainsi les activités frauduleuses et le blanchiment d'argent.
L'équipe Clients à haut risque travaille avec l'équipe CDD pour superviser une diligence raisonnable avancée pour les particuliers et les entreprises à haut risque, en mettant en œuvre des mesures de vérification strictes et en conseillant la « première ligne de défense » sur les questions relatives à l'origine des fonds et à la vérification des actifs.
Enfin, l'équipe de surveillance des transactions de la société, composée de 18 responsables et de 175 analystes, effectue des audits de transactions à l'aide d'outils analytiques avancés pour détecter les activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, garantissant ainsi la conformité aux réglementations mondiales dans ces domaines.
Dernières pensées
Le solide programme de conformité de Binance et son équipe dédiée soulignent l'engagement de la bourse à maintenir la confiance et la conformité réglementaire au sein de l'espace crypto. En tirant parti de l'expertise de professionnels de divers domaines et en mettant en œuvre des mesures de conformité strictes, Binance vise à promouvoir un environnement sécurisé et conforme pour ses utilisateurs.
Alors que l'industrie continue d'évoluer, l'approche proactive de Binance en matière de conformité donne l'exemple aux autres plateformes, soulignant l'importance de la conformité réglementaire pour le succès à long terme et protégeant les utilisateurs et les parties prenantes de la crypto-monnaie.
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