Dans le débat sur la finance illicite, les crypto-monnaies font souvent l’objet de critiques, bien que les espèces soient l’instrument de prédilection des criminels.
Un nouveau rapport publié par l'agent spécial de surveillance Robert Whitaker de Homeland Security Investigations (HSI) et de Crypto ISAC indique que les plateformes de cryptographie réglementées offrent un soutien précieux aux forces de l'ordre, en utilisant la transparence de la blockchain pour lutter contre la criminalité et renforcer la sécurité nationale, malgré les idées fausses persistantes sur leur rôle dans le financement illicite.
L’argent liquide, et non les crypto-monnaies, reste l’outil de choix des criminels
La part des activités illicites dans le volume total des transactions en cryptomonnaies est considérablement réduite. Selon le rapport , l'analyse de Merkle Science montre que seulement 0,61 % des transactions USDT entre juillet 2021 et juin 2024 ont été signalées comme potentiellement illicites, tandis que l'USDC s'en est encore mieux sorti, avec seulement 0,22 % signalés et moins de 0,005 % liés à des sanctions. entités.
Pendant ce temps, Chainalysis a rapporté que les activités illicites ne représentaient que 0,34 % du total des transactions en chaîne en 2023, contre 0,42 % en 2022. Ces chiffres sont bien inférieurs aux activités illicites estimées dans la finance traditionnelle, comme en témoigne la monnaie nationale 2024 du Trésor. Évaluation des risques de blanchiment d’argent.
Les systèmes de crypto-monnaie et de finance traditionnelle (TradFi) font l’objet d’une surveillance réglementaire croissante pour lutter contre la finance illicite. Cependant, ils diffèrent par leur transparence. TradFi ne dispose pas de la technologie blockchain publique qui permet la traçabilité des transactions cryptographiques.
Dans le domaine financier traditionnel, les forces de l’ordre doivent obtenir des documents financiers auprès des institutions, ce qui nécessite souvent une assignation à comparaître devant un grand jury. Ce processus implique un groupe de personnes et rassemble des preuves substantielles avant que la recherche des fonds puisse commencer.
En outre, de nombreuses activités illicites reposent encore sur l’argent liquide, qui est introuvable. Le rapport 2024 de la DEA confirme que l’argent liquide reste la principale méthode de transaction pour le trafic de drogue en raison de son anonymat et de l’absence de trace écrite.
KYC ou KYT ?
Dans le rapport, l'agent Whitaker déclare que le traçage des transactions sur une blockchain change la donne pour les organismes d'application de la loi et de réglementation dans leur lutte contre les crimes illicites basés sur les espèces, tels que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres formes de criminalité financière. offre la possibilité de « suivre l’argent » en temps réel et au-delà des frontières. Cela se fait grâce à des outils appelés « Know Your Transaction » ou « KYT » pour suivre les criminels.
Alors que la finance traditionnelle s'appuie sur des processus de connaissance du client (KYC), KYT utilise la transparence de la blockchain pour fournir des informations en temps réel sur les transactions. Cela permet aux entreprises et aux agences de cryptographie d'évaluer en permanence les risques et ajoute un niveau de sécurité inégalé par rapport aux systèmes traditionnels, garantissant ainsi une plate-forme plus sécurisée pour les utilisateurs.
Le rapport souligne que l'intégration de KYT avec les outils de conformité traditionnels pourrait potentiellement contribuer à créer un cadre d'évaluation des risques plus robuste, se mettant continuellement à jour sur la base des nouvelles données de la blockchain pour suivre le rythme des menaces émergentes. KYT améliorerait également le respect des sanctions en permettant aux bourses de surveiller et de bloquer les transactions liées à des adresses à haut risque identifiées par des organismes tels que l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) et des organisations dirigées par leurs membres telles que Crypto ISAC.
L'article Cash Not Crypto reste l'outil préféré des criminels : rapport apparaît en premier sur CryptoPotato .