Selon un communiqué de presse de la Direction indienne de l'application de la loi (ED), l'échange de crypto-monnaie Binance serait impliqué dans un stratagème de blanchiment d'argent créé avec WazirX. Cette entité fonctionne comme une plate-forme d'échange de crypto-monnaie dans ce pays ; l'un de ses bureaux a été perquisitionné le 3 août, à la suite d'une enquête en cours.
Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a nié les allégations, affirmant que la société n'avait aucun lien financier avec WazirX et ne détenait aucune participation dans Zanmai Labs. Selon le communiqué des autorités indiennes, cette dernière est la maison mère de WazirX et l'un des principaux acteurs présumés du régime de blanchiment d'argent.
À la suite du raid, les autorités locales ont gelé plus de 8 millions de dollars ou 64,67 crores indiens (INR) des soldes bancaires associés à WazirX. L'ED affirme qu'un certain nombre d'entreprises exploiteraient une activité de prêt sans licence en détournant des fonds sous forme de crypto-monnaies vers WazirX.
Ces fonds sont utilisés pour blanchir de l'argent dans le cadre d'un stratagème impliquant des "portefeuilles étrangers inconnus" et des sociétés fantômes de fintech. La déclaration indique :
ED mène une enquête sur le blanchiment d'argent contre un certain nombre de sociétés indiennes NBFC (sociétés financières non bancaires) et leurs partenaires fintech pour des pratiques de prêt prédatrices en violation des directives de la RBI et en utilisant des appels téléphoniques qui utilisent à mauvais escient des données personnelles et ils utilisent un langage abusif pour extorquer haut taux d'intérêt des emprunteurs.
L'enquête a conduit les autorités à interroger Nischal Shetty, directeur général de Zanmain Labs, la société qui contrôlerait WazirX. L'exécutif affirme que Binance gère la plupart des transactions pour WazirX.
Les autorités pensent que les suspects ont fourni "des réponses contradictoires et ambiguës" pour obscurcir l'enquête. En outre, l'ED estime que la plate-forme d'échange de crypto-monnaie n'a pas réussi à mettre en œuvre des politiques solides de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Binance était-il impliqué dans ce système présumé de blanchiment d'argent ?
En outre, les autorités ont déclaré que les parties se sont donné beaucoup de mal pour cacher les transactions. L'ED a également interrogé Sameer Mhatre, directeur de WazirX, mais n'a pas pu recueillir plus d'informations sur les transactions liées aux plateformes d'échange. La déclaration a ajouté:
Les réglementations KYC paresseuses, l'examen réglementaire assoupli des transactions entre WazirX et Binance, l'incapacité d'enregistrer les transactions sur Blockchain pour réduire les coûts et l'incapacité de KYC à enregistrer les portefeuilles opposés ont fait en sorte que WazirX n'est pas en mesure de comptabiliser les actifs cryptographiques manquants. (…) En encourageant l'obscurité et en ayant des réglementations anti-blanchiment laxistes, il a activement aidé quelque 16 entreprises fintech accusées de blanchir les produits du crime en utilisant la voie de la crypto-monnaie.
Le PDG de Binance a précisé que la bourse avait annoncé un accord pour acquérir WazirX, mais que la transaction "n'a jamais été finalisée". L'exécutif a déclaré que leur plate-forme "fournit uniquement des services de portefeuille" et a souligné que toute la responsabilité de la gestion de la plate-forme reposait uniquement sur WazirX.
Zhao a reconnu que les allégations contre WazirX sont "préoccupantes" et dit qu'ils collaborent constamment avec "des services de police du monde entier" et ont offert leur aide à ED et aux autorités indiennes.
Ces derniers ont déclaré avoir tenté de contacter Binance via leur contact légal @binance, mais la société "répond rarement aux questions".
Au moment d'écrire ces lignes, le prix du BNB se négocie à 313 $ avec des gains mineurs sur le graphique de 4 heures.
Prix BNB avec des gains mineurs sur le graphique de 4 heures. Source : BNBUSDT Tradingview