Les autorités gouvernementales du monde entier ont restructuré les règles réglementaires après avoir constaté une volatilité excessive du marché à la suite du crash de Terra.
De même, lors de la mise à jour des règles sur le blanchiment d'argent, le Trésor britannique a décidé de revenir sur ses plans visant à imposer des restrictions Know-Your-Customer (KYC) sur les portefeuilles cryptographiques non dépositaires, également appelés portefeuilles privés. Les protocoles KYC sont utilisés pour collecter des informations auprès de l'expéditeur de la crypto-monnaie afin de reconnaître la source d'origine des fonds cryptographiques et d'empêcher le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
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Le règlement proposé entrera en vigueur en septembre 2022 si le parlement l'approuve.
Selon le rapport du HM Treasury qui vient d'être publié , la mise en œuvre de KYC sur des portefeuilles non hébergés semble inutile. Le rapport lit;
Le gouvernement n'est pas d'accord avec le fait que les transactions de portefeuille non hébergées devraient automatiquement être considérées comme présentant un risque plus élevé ; de nombreuses personnes qui détiennent des actifs cryptographiques à des fins légitimes utilisent des portefeuilles non hébergés en raison de leur personnalisation et des avantages potentiels en matière de sécurité (par exemple, stockage de portefeuilles froids) et il n'existe aucune preuve valable que les portefeuilles non hébergés présentent un risque disproportionné pour être utilisés dans la finance illicite.
Conformément à la législation sur le blanchiment d'argent précédemment imposée, le Trésor a entouré les transferts de crypto-monnaie dans le cadre du Groupe d'action financière (GAFI), qui obligeait à la fois l'expéditeur et le destinataire à soumettre leurs informations aux échanges de crypto-monnaie pour un meilleur suivi des fonds. Cela impliquait également des coûts à court et à long terme.
En effet, il était frustrant pour les institutions légitimes de satisfaire les informations des utilisateurs lors de chaque transfert.
Cependant, l'autorité britannique a annulé sa décision après avoir consulté les principaux acteurs de l'industrie. Il comprend des agences gouvernementales, des magnats de l'industrie, des universitaires et d'autres. Certains participants ont demandé l'imposition de règles de voyage pour tous afin d'augmenter les coûts. Alors que certains ont suggéré à la place de mettre en œuvre une technologie à l'épreuve des connaissances, car elle empêche le partage d'informations personnelles en prouvant que "des vérifications préalables de la clientèle ont été effectuées".
Les portefeuilles privés deviennent un agenda important lors de la mise en place des règles de régulation
Acceptant que les règles réglementaires mettent l'accent sur les coûts, le Trésor britannique a souligné ses avantages globaux en réponse aux commentaires des conseillers. L'autorité a abandonné son projet de recueillir des informations sur les transferts institutionnels ou les portefeuilles non hébergés utilisés à des fins légitimes. Au lieu de cela, il exige uniquement que les sociétés de cryptographie soumettent des informations pour les "transactions identifiées comme présentant un risque élevé de financement illicite".
La règle est assouplie afin que les transferts fiat et crypto n'aient plus à suivre le seuil de minimis. De plus, les exigences de divulgation sur les portefeuilles non hébergés ne seront requises que lorsque cela sera nécessaire en fonction de la sensibilité au risque.
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Par exemple, contrairement au Royaume-Uni, l'UE a précédemment favorisé les réglementations affectant les portefeuilles non hébergés. En conséquence, les critiques de la communauté crypto se sont fait sentir. Les utilisateurs se sont plaints que cette décision aura potentiellement un impact sur la vie privée.
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