Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie en volume, fait l'objet d'une surveillance accrue sur un canal secret utilisé pour transférer des fonds. En quelques mois, plus de 400 millions de dollars de Binance.US ont été transférés entre des comptes contrôlés par le PDG Changpeng Zhao.
L'industrie de la crypto-monnaie est souvent associée au secret et à l'anonymat, et le mouvement d'argent par les sociétés de crypto-monnaie ne fait pas exception.
Alors que les institutions financières traditionnelles doivent suivre des réglementations et des exigences de déclaration strictes, la nature décentralisée des crypto-monnaies et leur absence d'autorité centrale permettent aux sociétés de crypto-monnaie de garder plus facilement leurs transactions financières secrètes.
Institutions cryptographiques engagées dans des pratiques douteuses
L'une des principales raisons pour lesquelles les sociétés de crypto-monnaie s'engagent dans des mouvements d'argent secrets est d'éviter la réglementation. Étant donné que les crypto-monnaies ne sont pas reconnues comme ayant cours légal dans de nombreux pays et que leurs cadres réglementaires sont encore en développement, les entreprises préfèrent souvent garder leurs transactions financières à l'abri des regards indiscrets des autorités. Cela leur permet d'éviter les coûts et les restrictions de conformité, ce qui leur donne plus de flexibilité pour opérer dans un secteur en évolution rapide.
Une autre raison du secret est d'empêcher les concurrents d'obtenir un avantage. L'industrie de la crypto-monnaie est très compétitive, avec de nombreux acteurs en lice pour des parts de marché. Les entreprises utilisent souvent des pratiques financières opaques pour cacher leurs stratégies et leurs positions à leurs concurrents, les empêchant de prendre pied ou d'utiliser les informations à leur avantage.
De plus, les entreprises de cryptographie se livrent également à des mouvements d'argent secrets pour éviter l'examen public. De nombreuses sociétés de crypto-monnaie opèrent dans une zone grise juridique et leurs activités peuvent être controversées. Ils peuvent être engagés dans des activités que certains considèrent contraires à l'éthique ou illégales, telles que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. En gardant leurs transactions financières privées, ces entreprises peuvent éviter une publicité négative et d'éventuelles poursuites judiciaires.
Mouvements secrets
Malgré les avantages, les mouvements d'argent secrets par les sociétés de crypto-monnaie présentent également des inconvénients importants. Ils peuvent nuire à la transparence et à la responsabilisation, ce qui permet aux régulateurs et aux autres parties prenantes de surveiller et d'évaluer plus facilement les risques associés à l'industrie. En outre, ils peuvent augmenter le potentiel de fraude et d'autres activités criminelles, nuire aux consommateurs et nuire à la réputation de l'industrie.
À l'heure actuelle, l'échange de crypto-monnaie en difficulté Binance fait face à la chaleur réglementaire. Binance aurait transféré 400 millions de dollars de son compte Binance.US à une société liée au PDG Changpeng Zhao.
L'ancien PDG de Binance.US n'a pas non plus été au courant des sorties concernées. Cela a suscité des inquiétudes et un examen minutieux dans la communauté des crypto-monnaies.
Selon un rapport de Reuters du 16 février, une enquête sur les relevés bancaires et les messages d'entreprise de Binance a montré que plus de 400 millions de dollars ont été envoyés dans une série de transactions en 2021 depuis un compte contrôlé par Binance.US vers la société Merit Peak trading.
"Au cours des trois premiers mois de 2021, plus de 400 millions de dollars ont été transférés du compte Binance.US de la Silvergate Bank, basée en Californie, à cette société de négoce, Merit Peak Ltd, selon les données trimestrielles, qui ont été examinées par Reuters."
Silvergate, une énorme banque crypto-friendly, a récemment fait l'objet d'un examen minutieux par les régulateurs en raison de ses liens avec l'échange de crypto-monnaie effondré FTX.
Cette incertitude et cette méfiance ont pesé sur le cours de son action, qui est actuellement au plus bas à long terme en dessous de 20 dollars par action.
Le fonds de George Soros a même acheté des options de vente (shorts) sur 100 000 actions de Silvergate, d'une valeur de 1,74 million de dollars au 31 décembre, selon un dossier 13F .
Concept contradictoire de la transparence
En février de l'année dernière, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a lancé une enquête sur les liens potentiels entre Binance.US et deux sociétés de trading spécifiques : Sigma et Merit. Cette décision a soulevé d'autres questions sur la transparence et l'engagement de Binance à se conformer aux exigences réglementaires.
Fait intéressant, le rapport est tombé lorsque Binance a publié un article de blog intitulé "Building Trust in the Crypto Ecosystem", dans lequel l'échange déclare que les actifs des clients "ne doivent être utilisés que de la manière que les clients ont explicitement autorisée".
Une marée montante soulève tous les bateaux. En suivant ces directives, nous pouvons rendre tous ceux qui utilisent des crypto-monnaies plus sûrs.
Nous invitons l'ensemble de l'écosystème à nous rejoindre dans cette dynamique d'amélioration de la sécurité et de la confiance. Et n'hésitez pas à nous faire part de vos commentaires sur les moyens d'améliorer encore l'initiative.
https://t.co/4E33QrtJfp
—CZ
Binance (@cz_binance) 16 février 2023
BeInCrypto a contacté l'équipe de Binance pour commenter le problème. Cependant, l'équipe a répondu en déclarant:
"Nous n'avons aucun commentaire à faire à ce sujet."
Aussi, 'Ceci est un problème Binance.US; sont une entité distincte et indépendante de Binance.com. Vous pouvez leur transmettre votre demande de commentaires/questions.' Le porte-parole de Binance a déclaré à BeInCrypto.
Plus tard, l' équipe de la filiale américaine a partagé une capture d'écran avec BeInCrypto qui se lit comme suit :
Rappelez-vous l'effondrement de FTX
Le récit du brassage de fonds entre les entités et les comptes fait écho aux préoccupations concernant ce qui s'est passé avec FTX. La bourse aujourd'hui en faillite a été impliquée dans le déplacement et l'échange de fonds entre des comptes gérés par une seule entité.
Cela soulève la question de la réglementation de la SEC et de la répression des échanges de crypto-monnaie. Beaucoup critiquent la SEC pour sa lenteur à réglementer l'industrie de la crypto-monnaie, mais elle a récemment intensifié ses efforts d'application.
Il existe aujourd'hui plusieurs réglementations pour empêcher les mouvements d'argent clandestins dans le secteur de la crypto-monnaie. L'un des plus importants est le Bank Secrecy Act (BSA), qui oblige les institutions financières, y compris les bourses de crypto-monnaie, à signaler toute activité suspecte au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Cela inclut les transactions importantes, les modèles de transactions inhabituels et les transactions impliquant des individus ou des entités ayant des liens criminels ou terroristes connus.
Cette interprétation de la loi sur le secret bancaire pourrait causer des problèmes aux startups qui planifient des ICO ainsi qu'à celles qui ont déjà vendu des pièces.
Lire la suite par @olgakharif
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– Bloomberg Crypto (@crypto) 6 mars 2018
En plus de la BSA, la SEC a récemment pris des mesures contre les échanges de crypto-monnaie qui violent les lois sur les valeurs mobilières. Cela comprend l'offre de titres non enregistrés ou la participation à des activités frauduleuses. Par exemple, la SEC est actuellement impliquée dans un procès contre Ripple, la société à l'origine de la crypto-monnaie XRP, pour avoir prétendument vendu des titres non enregistrés. La SEC a également accusé le fondateur de la plateforme de crypto-monnaie BitConnect de fraude.
Il convient de noter que les sociétés de crypto-monnaie ne font pas nécessairement quelque chose que les sociétés financières traditionnelles ne peuvent pas faire. Cependant, la nature des transactions de crypto-monnaie et l'anonymat des participants peuvent faciliter l'implication dans des activités illicites. C'est pourquoi les réglementations de la BSA sont essentielles pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales dans l'industrie de la crypto-monnaie.
La publication Binance a secrètement accédé au compte bancaire Silvergate d'un partenaire américain, transféré 400 millions de dollars en 2021, est apparue pour la première fois sur BeInCrypto .