Son nom est Changpeng Zhao et il était autrefois à la tête de Binance. De nombreux membres de la communauté cryptographique le connaissent sous le nom de CZ. Pour beaucoup, CZ est un héros, une légende et un mentor. Aujourd’hui, ce sera un tournant pour les crypto-monnaies en matière de réglementation des actifs numériques. De plus, aujourd'hui, le 30 avril 2024, sera une leçon de vie sur ce que la SEC, la CFTC, le FBI, l'IRS et le DOJ feront aux acteurs de la finance décentralisée.
CZ connaîtra son sort aujourd'hui
CZ, 47 ans, a démissionné de son poste de PDG de Binance en novembre 2023 après avoir reconnu des violations des lois américaines anti-blanchiment d'argent. Le mois dernier, Sam Bankman-Fried, alias SBF, un magnat de la crypto-monnaie dont l'échange FTX s'est effondré en 2022, a été condamné à 25 ans de prison pour activité frauduleuse et participation à des activités de blanchiment d'argent.
Dans le cadre de l'accord de plaidoyer, Zhao a accepté de démissionner de son poste de PDG de Binance et de payer une lourde amende de 50 millions de dollars. Cela est dû à l'incapacité de l'entreprise à maintenir un solide programme de lutte contre le blanchiment d'argent, ainsi qu'aux violations des sanctions liées aux utilisateurs en Iran, à Cuba, en Syrie et dans les zones d'Ukraine occupées par la Russie.
Les procureurs ont déposé la semaine dernière une demande de peine de 36 mois devant le tribunal fédéral de Seattle. Ils ont fait valoir que donner à Zhao le double de la peine recommandée de 18 mois démontrerait la gravité de ses crimes et soulignerait l’importance de faire respecter la loi.
Cependant, les procureurs ont fait valoir que cela ne refléterait pas suffisamment la gravité du crime de CZ ni ne servirait de moyen de dissuasion efficace. Leur objectif est de faire passer le message que « le bon choix, à chaque fois, est de respecter la loi ».
Le mémorandum soulignait que le modèle opérationnel de Binance n'était pas réglementé et manquait de surveillance adéquate sous la direction de CZ. Elle a également mis en évidence l'absence de déclaration d'un nombre important de transactions suspectes, qui peut être attribuée à des contrôles internes inadéquats. Les transactions suspectes concernaient des transactions avec des groupes terroristes désignés tels que le Hamas, Al-Qaïda et l'Etat islamique.
La violation intentionnelle de la loi américaine par Zhao n’était ni un accident ni un oubli. Il a pris la décision commerciale qu’enfreindre la loi américaine était le meilleur moyen d’attirer des utilisateurs, de bâtir son entreprise et de remplir ses poches.
Procureurs du ministère de la Justice
Contre-argument des avocats de CZ – La communauté crypto réagit !!
L'équipe juridique de Zhao a demandé une période probatoire de cinq mois, soulignant que le milliardaire avait assumé la responsabilité de crimes de blanchiment d'argent. Ils soulignent également que Zhao a déjà passé plus de cinq mois loin de ses proches en raison d'une précédente ordonnance de séjour à domicile aux États-Unis.
Les documents soumis par l'équipe juridique de Zhao contiennent de la correspondance émanant de sa famille, d'investisseurs, de membres de la famille royale des Émirats arabes unis et de l'ancien ambassadeur des États-Unis en Chine, Max Baucus, entre autres, qui mettent en valeur ses efforts philanthropiques et le décrivent comme un père de famille dévoué.
La semaine dernière, Zhao, qui a été libéré aux États-Unis sous caution de 175 millions de dollars depuis qu'il a plaidé coupable, a exprimé ses remords pour ses actes dans une lettre adressée au juge chargé de l'affaire. Zhao a reconnu qu'il n'y avait aucune justification pour son incapacité à établir des contrôles de conformité efficaces sur Binance.
Je m'excuse pour mes mauvaises décisions et assume l'entière responsabilité de mes actes. Avec le recul, j'aurais dû me concentrer dès le début sur la mise en œuvre des changements de conformité sur Binance, et ne pas consacrer « une partie significative » de mon temps à l'avenir à aider les jeunes « dans autant d'endroits que possible ».
CZ
La situation financière de Zhao, en tant que propriétaire d'un acteur clé sur le marché des cryptomonnaies, estimé à 2 500 milliards de dollars, n'est pas affectée par l'amende imposée. Selon les estimations de Forbes, la valeur nette totale de Changpeng Zhao s'élevait à 33 milliards de dollars mardi matin, le plaçant au 50ème rang des personnes les plus riches du monde.
Cependant, la nature décentralisée des crypto-monnaies comporte des contradictions inhérentes. Selon l'indice Bloomberg Billionaires, la valeur nette de CZ s'élève à 41,6 milliards de dollars, ce qui en fait la 29e personne la plus riche au monde.
Zhao, un citoyen canadien, a émigré au Canada alors qu'il était adolescent après avoir suivi son père universitaire de la région côtière chinoise du Jiangsu, au nord de Shanghai. Il a travaillé dans la programmation de systèmes pour la Bourse de Tokyo et Bloomberg après avoir obtenu un diplôme en informatique de l'Université McGill à Montréal.
À Shanghai, il a fondé une plateforme de trading à haute fréquence où une conversation sur le bitcoin lors d'une partie de poker a conduit à la création de Binance en 2017.
Les avocats de Zhao ont utilisé le plaidoyer de culpabilité « ferme » du primo-délinquant, son amende de plusieurs millions de dollars et l'absence de peine de prison comme punition dans des cas comparables dans leur quête d'une peine légère.