L'activité illicite de Bitcoin a considérablement diminué au cours de la dernière décennie et représente désormais moins de 1% de l'utilisation de BTC. Mais les banques traditionnelles peuvent être les plus grands coupables en matière de criminalité et de blanchiment d'argent.
L'analyste de crypto-monnaie PlanB a publié un graphique sur Twitter montrant comment l'utilisation de Bitcoin liée à la criminalité a diminué entre 2012 et 2020. -flow model (S2F).
Le graphique Chainalysis Crime Report 2022 montre que l'activité illicite impliquant Bitcoin a culminé à environ 7% en 2012. Elle a fortement chuté à 1% l'année suivante après la fermeture du marché darknet (DNM) de Silk Road) par Ross Ulbricht.
Les escroqueries Bitcoin se sont pratiquement arrêtées en 2017 et 2018 suite à la fermeture d'AlphaBay DNM. En 2019, il a légèrement augmenté pour atteindre les niveaux actuels inférieurs à 1 %. Grâce au programme PlusToken Ponzi de 2,25 milliards de dollars.
Crimes liés aux bitcoins : la réglementation apporte la transparence
Les premiers visionnaires de Bitcoin ont mis l'accent sur la liberté, l'autonomie et la démocratie. Mais certains nouveaux déménageurs ont accueilli la réglementation comme une solution aux problèmes de confiance affectant l'industrie de la crypto-monnaie.
Les observateurs disent que la baisse de l'activité illicite de Bitcoin peut être le résultat de la réglementation. C'est cette réglementation qui a contribué à apporter transparence et crédibilité au réseau Bitcoin.
"La forte adoption de Bitcoin est une épée à double tranchant. Cela attire les pirates parce qu'ils recherchent [une] récompense plus élevée », a déclaré Slava Demchuk, co-fondateur de l'outil anti-blanchiment d'argent AMLBot .
« Dans le même temps, il devient plus facile de tracer les transactions illicites sur la blockchain Bitcoin. Les réglementations, la croissance des politiques AML et KYC et le développement de l'analyse de la blockchain rendent difficile la dissimulation des criminels.
Demchuk a déclaré: "D'autre part, BTC est la crypto-monnaie la plus populaire et restera la cible numéro un des pirates. Seulement 1% de toutes les transactions cryptographiques sont liées à des activités criminelles, ce qui signifie que l'industrie des crypto-monnaies est dans la bonne direction " .
Partout dans le monde, les agences gouvernementales ciblent les investisseurs en crypto non seulement avec des taxes, mais aussi avec des règles d'enregistrement obligatoire et de divulgation complète.
Cette nouvelle vague de réglementation pose une contradiction dans la mesure où certains des traits les plus forts de Bitcoin ont été la confidentialité et l'autonomie. La réglementation étatique semble être le prix que la communauté crypto devra payer pour être assimilée à l'économie traditionnelle.
Les régulateurs resserrent leur emprise sur la crypto
La réglementation des crypto-monnaies est généralement axée sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Une série de cambriolages n'a pas aidé la cause de la crypto-monnaie, les victimes réclamant que les gouvernements entrent dans le gâchis en costume messianique.
Les régulateurs ont resserré leur emprise sur la crypto-monnaie après le crash de plusieurs milliards de dollars de la blockchain Terra en mai. Plus récemment, le crash spectaculaire de l'échange FTX signifie que la réglementation est devenue un domaine d'intérêt majeur pour les gouvernements du monde entier.
Dès le départ, cependant, la législation existante n'aurait pas pu prévoir l'émergence de monnaies décentralisées comme le Bitcoin, qui prospèrent grâce à leur liberté de contrôle gouvernemental.
Les régulateurs espéraient un contrôle législatif efficace. Mais ils ont eu du mal à qualifier les crypto-monnaies de matières premières ou d'instruments financiers. En effet, les monnaies numériques n'entrent pas dans des catégories financières facilement définies.
Beaucoup restent indécis sur la façon de les définir. Aux États-Unis, par exemple, la Securities and Exchange Commission (SEC) a déclaré qu'elle considérait de nombreuses crypto-monnaies comme des titres. Les lois sur la sécurité s'appliquent aux portefeuilles et aux échanges si nécessaire.
En Europe, la plupart des juridictions conviennent que les crypto-monnaies doivent être réglementées si elles sont assorties de droits de profit ou de dividende. Les régulateurs disent que cela rend les crypto-monnaies similaires aux instruments financiers traditionnels.
"La réglementation est inévitable", a déclaré Laura K. Inamedinova, fondatrice et PDG de LKI Consulting , une société Web3, à BeInCrypto dans une interview.
«Avec l'effondrement récent de TerraUSD et l'effondrement de FTX, les nouvelles réglementations BTC sont susceptibles de protéger les investisseurs et de contribuer à une meilleure stabilité financière dans l'écosystème», a-t-il déclaré, ajoutant: «Ce que beaucoup ne reconnaissent pas, c'est que l'innovation au sein du Bitcoin réseau et son attrait pour les grands acteurs du marché ne se développeront qu'une fois qu'un cadre juridique clair et transparent sera créé."
Les banques sont les principaux coupables du blanchiment d'argent
Bitcoin a été conçu comme une invention anti-autorité où les affaires sans intermédiaire se font entre pairs. Mais le manque de contrôles internes, obligeant les utilisateurs à faire preuve de discrétion, a été exploité par ceux qui ont des motifs criminels.
Selon Chainalysis, la criminalité basée sur la crypto-monnaie a atteint un nouveau record en 2021. Les adresses illicites ont reçu 14 milliards de dollars au cours de l'année, contre 7,8 milliards de dollars en 2020.
Mais le chiffre est dérisoire par rapport au montant d'argent blanchi par les banques commerciales traditionnelles. Un rapport antérieur des Nations Unies estimait à 2,7 milliards de dollars le montant des flux présumés illicites que les banques facilitent chaque jour.
En 2018, le PDG de Danske Bank, Thomas Borgen, a démissionné suite à un scandale impliquant 234 milliards de dollars qui auraient été blanchis via sa filiale estonienne au cours des huit années précédant 2015. Le groupe bancaire britannique HSBC Holdings a payé des milliards de dollars d'amendes pour blanchiment d'argent et autres délits financiers il y a quelques années. .
Aux États-Unis, HSBC a payé 1,92 milliard de dollars pour aider les barons de la drogue mexicains à blanchir de l'argent. Il a également versé plusieurs millions à Hong Kong pour des déficiences systémiques.
La même année, de grandes banques européennes auraient aidé de riches clients à travers le continent à voler 63 milliards de dollars à plusieurs gouvernements en déposant des réclamations fiscales auxquelles ils n'avaient pas droit.
Le vol était centré sur un stratagème complexe de négociation d'actions qui impliquait également des fonds spéculatifs et de grands cabinets d'avocats commerciaux internationaux, selon les fichiers de Cumex . Il s'agissait d'une enquête journalistique portant sur 180 000 documents secrets.
"Bitcoin est sans confiance, sans autorisation et public, donc les criminels ne l'utilisent pas beaucoup", a déclaré un utilisateur commentant le tweet de PlanB.
«Fiat est toujours le plus utilisé pour les crimes, mais les médias et les gouvernements sont occupés à pousser le récit selon lequel Bitcoin est principalement utilisé pour des activités illicites. Les données parlent d'elles-mêmes », a ajouté l'utilisateur.
Adieu Fiat Cash !
Inamedinova de LKI a expliqué que l'activité illicite de Bitcoin impliquait de nombreuses idées fausses. « Le réseau Bitcoin peut être utilisé pour blanchir des fonds. Mais ce n'est qu'un pion dans le grand réseau criminel », a-t-il déclaré. Il a également souligné la culpabilité des monnaies fiduciaires.
Lorsque la monnaie fiduciaire échoue, l'hyperbitcoinisation devient un pari dystopique. Les bitcoiners attendent que les acteurs étatiques mettent le feu à leur monde et poussent les citoyens vers les crypto-monnaies. Ils ont déjà alimenté l'infrastructure nécessaire pour perturber l'hégémonie fiduciaire.
Il y a une quantité finie de Bitcoin qui peut entrer en circulation. Fiat, cependant, peut être gonflé par des presses à imprimer bancaires de rechange. Presque à l'abri des autorités étatiques capricieuses, le BTC est de l'argent d'urgence, attendant toute nation dont la population en a besoin.
La baisse des activités d'escroquerie impliquant Bitcoin rend encore plus solide l'argument en faveur de l'actif en tant que monnaie alternative.
Un rapport antérieur d'Enrique et Eduardo Aldaz-Carroll publié sur le site Web du Brookings Institute a révélé que Bitcoin est essentiel pour aider les pays à lutter contre la corruption et les transferts d'argent illicites.
Alors que la criminalité liée aux bitcoins atteint des niveaux historiquement bas, est-il temps pour les banques héritées de conclure un accord ? est apparu pour la première fois sur BeInCrypto .