La recherche de revenus passifs via l’investissement en crypto-monnaie nécessite une compréhension nuancée du marché, des stratégies personnalisées et une approche prudente des promesses à haut rendement.
Il est important de comprendre l’importance d’aligner les approches d’investissement sur les objectifs individuels et la tolérance au risque lorsque vous naviguez dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi).
Un seul protocole DeFi ne convient pas à tout le monde
Dans une récente interview avec BeInCrypto, Lucas Kiely , CIO de Yield App, a partagé ses idées sur les stratégies efficaces pour gagner un revenu passif grâce à la crypto-monnaie. Il a souligné l’importance d’aligner les stratégies d’investissement sur les objectifs individuels et la tolérance au risque.
« Ce qui constitue une « stratégie efficace » dépend en grande partie des objectifs individuels des investisseurs et de leur tolérance au risque », a noté Kiely.
Il a souligné l’attrait des taux d’intérêt élevés à court terme, comme un blocage d’un mois qui promet 20 % d’intérêt sur Bitcoin . Il a toutefois prévenu que les événements de 2022 ont démontré les risques substantiels associés à de telles promesses de rendements passifs astronomiques.
Kiely a conseillé à ceux qui recherchent un revenu passif garanti de comparer les frais, les avantages et les caractéristiques de sécurité sur différentes plateformes tout en évitant les valeurs aberrantes. Il a suggéré que les investisseurs avertis ayant une tolérance au risque modérée à élevée explorent les produits cryptostructurés améliorant le rendement.
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Il a également souligné l’importance d’évaluer plusieurs facteurs avant de confier des fonds à une plateforme cryptographique. Ceux-ci incluent la sécurité, les tokenomics, les performances historiques, les objectifs personnels et la tolérance au risque.
"Bien que les crypto-monnaies abritent de nombreux investisseurs à haut risque qui peuvent être heureux de placer un pari tout ou rien, l'environnement actuel nécessite de la prudence et des stratégies équilibrées et bien informées, capables d'absorber les fluctuations du marché causées par des facteurs externes, tels que les réglementations. et l’incertitude géopolitique », a expliqué Kiely.
Prêts, recherche et diversification
Les plateformes de prêt comme Aave et Compound font désormais partie intégrante de DeFi. Ces plateformes éliminent les intermédiaires tels que les banques ou les dépositaires de cryptomonnaies des transactions de prêt et d’emprunt, permettant ainsi des interactions directes et sans confiance.
Les prêteurs fournissent des liquidités en déposant des crypto-monnaies dans un pool auquel les emprunteurs peuvent accéder moyennant des frais. Les contrats intelligents exécutent automatiquement ces transactions en fonction de règles prédéfinies.
Les avantages du prêt incluent l’absence d’une autorité centrale contrôlant les taux, des bénéfices potentiellement plus élevés, l’immédiateté et la confidentialité. Cependant, Kiely a noté que les avantages s’accompagnent de risques plus importants.
« On estime que 3,7 milliards de dollars ont été perdus à cause des piratages DeFi en 2022, et bien que ce chiffre soit tombé à 1,3 milliard de dollars l'année dernière, la sécurité reste l'un des plus gros problèmes de DeFi. Les échecs des contrats intelligents peuvent également entraîner une perte de fonds, tout comme les prêts non garantis lorsque les marchés tournent au sud », a déclaré Kiley à BeInCrypto.
Il a conseillé des recherches approfondies avant d'investir dans les protocoles de prêt DeFi , soulignant l'importance de l'expertise technique et commerciale. « DYOR » (Do Your Own Research) est un principe fondamental sur le marché des cryptomonnaies, reflétant sa nature à haut risque et sa vulnérabilité aux piratages et aux escroqueries.
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En plus de recherches approfondies, Kiely a recommandé une diversification pour minimiser les risques . Investir dans divers projets ou crypto-monnaies peut aider à atténuer l’impact de tout investissement sous-performant. Il a également souligné l’importance d’utiliser des échanges fiables et sécurisés ayant fait leurs preuves en matière de protection des fonds des utilisateurs.
Apprendre des erreurs précédentes
Comprendre vos limites est crucial sur le marché des cryptomonnaies. Kiely conseille aux investisseurs de tenir compte de leur niveau d’expérience et du montant qu’ils peuvent se permettre de perdre. Les nouveaux arrivants ayant un appétit modéré pour le risque peuvent trouver les plateformes financières traditionnelles et les stratégies de revenus plus adaptées pour entrer dans le secteur des cryptomonnaies.
Kiely a conclu avec un conseil clé pour les nouveaux arrivants : comprendre comment les revenus passifs sont générés par les plateformes qu'ils explorent.
« Les rendements promis par une plateforme sont-ils durables, quelles que soient les conditions du marché ? Dans quelle mesure la plateforme est-elle transparente sur les actifs dans lesquels ils investissent et les stratégies d'investissement qu'ils utilisent pour générer des rendements ? Pourraient-ils investir dans des actifs particulièrement volatils, des jetons avec une base médiocre, ou proposer des prêts non ou sous-garantis pour générer des rendements supérieurs à ceux du marché ?
Le krach du marché des cryptomonnaies en 2022, qui a entraîné la disparition de milliards de dollars du marché, a mis en évidence l’importance d’un investissement éclairé. À mesure que le secteur se redresse, il est de la responsabilité de tous les investisseurs – nouveaux, anciens, institutionnels ou particuliers – d’être bien informés et d’éviter de répéter les erreurs du passé.
Le PDG de Yield App explique les meilleures stratégies pour les revenus passifs cryptographiques apparaît en premier sur BeInCrypto .