Après que les Émirats arabes unis ont été retirés de la liste grise du GAFI (Groupe d'action financière) et même avant, les Émirats arabes unis continuent de prendre des mesures pour garantir une amélioration de la LBC/FT (lutte contre le blanchiment d'argent) et (financement du terrorisme), en particulier en ce qui concerne les activités virtuelles. actifs.
Le 10 juillet 2024, le Bureau exécutif de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (EO AML/CTF) a commencé à mettre en œuvre plus de 100 recommandations de l'évaluation nationale des risques (NRA) des Émirats arabes unis. Cela fait suite à la vingt et unième réunion du Comité supérieur de surveillance de la stratégie nationale de LBC/FT, présidée par Son Altesse Cheikh Abdallah ben Zayed Al Nahyan, vice-Premier ministre et ministre des Affaires étrangères.
Selon l'annonce, les efforts se concentreront sur l'atténuation des risques dans les secteurs à haut risque, l'amélioration de la transparence des entités juridiques et le soutien aux initiatives dans le secteur des actifs virtuels.
Cette initiative comprend un programme complet de sensibilisation pour faire face aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Entre 2024 et 2026, plus de 50 ateliers sont prévus pour sensibiliser les parties prenantes à ces menaces et améliorer la compréhension et la conformité dans divers secteurs.
Hamid Al Zaabi, directeur général de l'EO AML/CTF, a déclaré : « Nous sommes heureux d'avoir conclu la dernière ENR en utilisant la méthodologie du Groupe de la Banque mondiale (GBM) et d'entamer une nouvelle phase de mise en œuvre des recommandations dans le cadre du programme des Émirats arabes unis. efforts pour construire un système LBC/FT durable et à long terme.
Il a ajouté : « Le Bureau exécutif continuera à travailler avec les régulateurs pour sensibiliser le secteur privé aux risques de blanchiment d’argent. L'impact de cette prise de conscience sur la performance des autorités sera surveillé par le biais du Système national de statistiques sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme aux Émirats arabes unis.
Al Zaabi note notamment qu'il s'engage à soutenir ces initiatives dans le secteur des actifs virtuels. Il a souligné leur engagement à atténuer les risques dans les secteurs à haut risque en garantissant la transparence des entités et des dispositions juridiques.
Le bureau exécutif de l’EO AML/CTF lance la mise en œuvre des recommandations nationales en matière d’évaluation des risques
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– EO.AMLCTF (@EoAmlctf) 16 juillet 2024
L'organisme de réglementation ADGM a mis à jour ses panneaux d'avertissement sur le financement du terrorisme
En janvier 2024, l'organisme de réglementation des marchés mondiaux d'Abu Dhabi, la FSRA (Financial Services Regulatory Authority), Financial Crime Unit, a publié une mise à jour de ses orientations sur les signaux d'alarme concernant le financement du terrorisme et de la prolifération, qui comprenait une nouvelle section pour les signes d'avertissement spécifiques applicables aux marchés virtuels. actifs et fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP).
En vertu de la FSRA, toutes les personnes concernées, institutions financières (IF), PSAV et entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sont tenues de se référer aux orientations mises à jour sur les signes avant-coureurs du financement du terrorisme et de la prolifération et d'intégrer les informations les plus récentes. les indicateurs Red Flags dans leurs systèmes de dépistage.
Tous ces amendements et directives de la FSRA interviennent après que le FinCEN (le réseau de lutte contre la criminalité financière du département américain du Trésor) a proposé de nouvelles réglementations visant à accroître la transparence du mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) et à lutter contre le financement du terrorisme, en mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien.
La Banque centrale des Émirats arabes unis publie des lignes directrices LAB/CFT
Mais il ne s'est pas arrêté là. La Banque centrale des Émirats arabes unis a également présenté ses lignes directrices sur les actifs virtuels et le cadre VASP , y compris les lignes directrices LAB/CFT qu'il contient. Les orientations s'adressaient aux institutions financières agréées, avec une attention particulière aux risques liés à la gestion des actifs virtuels.
La Banque centrale des Émirats arabes unis a précisé ce qu'elle considère comme des actifs virtuels, qui peut offrir des services dans cet espace et comment les banques et les institutions financières travailleront avec les VASP lors de l'ouverture de comptes pour eux et du respect des exigences de conformité. Il a également précisé que les actifs virtuels ne sont pas considérés comme ayant cours légal aux Émirats arabes unis.
Selon les directives, « un actif virtuel est une représentation numérique d'une valeur qui peut être échangée ou transférée numériquement et peut être utilisée à des fins de paiement ou d'investissement, à l'exclusion des représentations numériques de monnaies fiduciaires, de titres et d'autres fonds (tels que ceux réglementés séparément par les autorités compétentes des Émirats arabes unis, notamment la CBUAE, la SCA, la VARA, la FSRA et la Dubai Financial Services Authority (« DFSA »).
Plus important encore, selon la Décision LBC-FT, toute personne physique ou morale exerçant des activités VASP fournit des produits ou services VASP ou effectue des opérations VASP à partir de l'État doit être agréée, enregistrée ou enregistrée par une autorité de contrôle compétente de l'État. Emirats Arabes Unis.
Il a été précisé qu'il est strictement interdit aux intermédiaires financiers agréés d'établir des relations ou de traiter des transactions avec des personnes ou des entités exerçant des activités VASP couvertes et ne sont pas autorisés à le faire par les autorités des Émirats arabes unis.
La loi LAB/CFT des banques centrales des Émirats arabes unis a introduit les actifs virtuels et les VASP dans le cadre juridique, réglementaire et de surveillance des Émirats arabes unis en matière de LBC/FT. En vertu des articles 9 et 15 de la loi LAB/CFT, les VASP doivent déclarer les transactions suspectes et les informations relatives à ces transactions à la CRF des Émirats arabes unis, et en vertu des articles 13 et 14, les autorités de contrôle sont autorisées à évaluer les risques des VASP et à mener des opérations de surveillance ( y compris les inspections) des VASP et imposer des sanctions administratives aux VASP en cas de violation des lois et réglementations applicables.
Au cours des deux dernières années, les Émirats arabes unis ont continué d'améliorer les directives LAB/CFT pour les actifs virtuels à tous les niveaux. Avec la récente réglementation des pièces stables, on s’attend à ce que des efforts supplémentaires soient déployés sur ce front.
Reportage cryptopolitain de Lara Abdul Malak