Les initiés de la aujourd'hui disparue Signature Bank auraient vendu plus de 100 millions de dollars d'actions au cours des années depuis que la banque s'est concentrée sur l'attraction de sociétés de crypto-monnaie.
Selon une analyse menée par le Wall Street Journal, le président de Signature Bank, son ancien PDG et son successeur ont vendu collectivement environ 50 millions de dollars d'actions au cours des trois dernières années. Le trio, dont les ventes représentaient environ la moitié du montant vendu, a siégé au comité du conseil d'administration chargé de surveiller le profil de risque de la banque au cours de la dernière année.
opérations internes
Les transactions d'initiés de la banque étaient entourées de mystère car elles n'étaient pas clairement fournies dans les documents officiels, note la recherche du WSJ. Les règles de titre et la méthode de classement ont également aidé les ventes à passer inaperçues.
Signature Bank existe depuis plus de deux décennies, et son effondrement le 12 mars faisait partie d'une série de fermetures de banques qui comprenait également Silvergate Capital et Silicon Valley Bank (SVB). Après avoir embrassé l'industrie de la crypto-monnaie lors de sa course haussière, les dépôts Signature ont augmenté de 68% en 2021.
De plus, le lancement des actions de la banque a enregistré un gain de 140% la même année. Les recherches du WSJ ont estimé que les initiés ont gagné 70 millions de dollars grâce aux ventes d'actions cette année-là. C'est le double du chiffre de 2020.
Une grande partie de l'action a été vendue par des dirigeants au printemps 2021 à près de 220 $.Il est important de noter que l'action était déjà sur une tendance haussière, atteignant finalement un record de 366 $ au début de 2022.
Alors que Signature ne détenait ni ne prêtait directement de crypto-monnaie, une plate-forme de paiement interne appelée Signet était utilisée par les sociétés de crypto-monnaie pour gérer leur trésorerie. Le plan initial de Signet a été esquissé par le président de Signature, Scott Shay, qui s'est décrit comme un "passionné de crypto-monnaie", indique le rapport.
Les divulgations bancaires montrent qu'elle a vendu 5,4 millions de dollars d'actions en 2021. Elle a également acheté 1,5 million de dollars d'actions au cours de la même période et environ 644 000 dollars en 2023, juste avant le crash très médiatisé. Shay a été rejoint par Joseph DePaolo, le directeur général de la banque, et Eric Howell, son directeur de l'exploitation, qui ont vendu respectivement 13,9 millions de dollars et 14,9 millions de dollars d'actions en 2021. Les deux ont vendu conjointement 9,2 millions de dollars d'actions supplémentaires en mars 2021. 2022.
De plus, Signature était l'une des deux seules sociétés du S&P 500 à ne pas avoir déposé de transactions d'initiés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Les questions de réglementation
Signature Bank aurait fait l'objet d'une enquête par deux autorités gouvernementales américaines avant sa chute. Le ministère de la Justice enquêtait pour savoir si l'entreprise avait pris des mesures pour identifier le blanchiment d'argent potentiel par ses clients.
Les responsables étaient particulièrement inquiets de savoir si la banque recourait à des mesures préventives pour filtrer les transactions à la recherche de "signes de crime" et contrôler de manière adéquate les titulaires de comptes. De plus, la SEC examinait également les rapports de la banque, mais les détails de l'enquête n'ont pas été divulgués.
La signature a été placée sous administration par le processus d'appel d'offres de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) pour ses opérations commerciales restantes. La semaine dernière, la FDIC a émis un avis aux clients cryptographiques restants de la banque pour fermer tous leurs comptes d'ici le 5 avril.
L'agence prévoit maintenant de commercialiser un portefeuille de prêts de 60 milliards de dollars qui comprend principalement des prêts immobiliers commerciaux, des prêts aux entreprises et un petit pool de prêts résidentiels unifamiliaux dans les mois à venir.
Post Signature Bank Top Execs a secrètement vendu 100 millions de dollars en actions: le rapport apparaît pour la première fois sur CryptoPotato .