Les autorités canadiennes ont déclaré qu'elles introduisaient une nouvelle loi financière qui affecterait les fournisseurs de services de crypto-monnaie. En effet, il est lié aux règlements budgétaires fédéraux adoptés en 2024 et constitue un reporting élaboré.
Les principales règles visant à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme comprennent la divulgation annuelle obligatoire des valeurs et des détails des transactions et la divulgation des données des clients. Ces règles, qui devraient être mises en œuvre en 2026, s'appliqueront à vous en tant que fournisseur de services, quel que soit l'endroit où vous vous trouvez dans le pays. Cela inclut les agences de caisse de crypto-monnaie, les commerçants et les opérateurs.
Les régulateurs canadiens ont l’intention d’utiliser le Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) dès qu’il sera disponible. En juin 2022, l'OCDE a également signé la Charte en 15 points. Il envisage de se spécialiser dans la libre circulation des données concernant les affaires de cryptographie. Ce projet est mené en soutien à un briefing du G20 en avril dernier. En outre, il a exhorté l'OCDE à concevoir un mécanisme visant à restaurer la transparence du système financier.
Le Canada alloue 51,6 millions de dollars canadiens à l'ARC
Le gouvernement canadien a alloué un budget de 51,6 millions de dollars canadiens à l'ARC. Sur les cinq années commençant au cours de l’exercice 2024-25, les fonds couvriront ce poste budgétaire. Des blogs supplémentaires d'une valeur de 5,2 millions de dollars ont été commandés, dont ils ont été responsables les années suivantes. Ce programme de financement contribuera au lancement du nouvel outil de reporting statistique.
Selon lui, de tels accords seront soumis à la législation. Ils consistent en des opérations telles que l’échange de paires entre la monnaie fiduciaire et la crypto-monnaie, ainsi que l’échange de paires de différents actifs cryptographiques. De plus, le jeu couvre également les transferts d’actifs cryptographiques. D’un autre côté, ils seront traités différemment des autres criminels, qui n’auront plus accès à l’argent liquide et à d’autres fonds intraçables. Par conséquent, ils feront à l’avenir partie d’une juridiction élargie couverte par le mécanisme commun de reporting de l’OCDE.
Détails de conformité et d’application
Ces sociétés de cryptographie devront fournir des informations très détaillées sur leurs clients. Les banques obtiennent les noms complets, les adresses résidentielles et les dates de naissance. En plus des adresses locales et du CNS, certaines autres juridictions sont également incluses. L'ARC servira de base à ces normes de déclaration sur les résidences des Canadiens et des non-résidents .
Comme prévu, le premier échange de matériaux déclarés aura lieu en 2027. Les entreprises sont donc prévoyantes et peuvent adapter leurs systèmes et processus à temps pour se conformer. L’objectif de la réglementation est de maintenir un environnement fiable pour les transactions cryptographiques. Les crypto-monnaies financent non seulement les délits fiscaux et le blanchiment d’argent, mais sont également, selon la classification d’Interpol, dédiées à la sûreté et à la sécurité du monde.
Par coïncidence, l'Autorité canadienne de réglementation des valeurs mobilières a également fait des propositions en janvier. Cette partie couvre les référentiels d’investissement traditionnels qui détiennent une participation dans des actifs cryptographiques. Les propositions interdisent aux quants et aux traders de négocier des avoirs en crypto-monnaies à moins que ces fonds ne répondent à des exigences réglementaires spécifiques. De plus, les fonds publics, en vertu de ce type de règles, ne sont pas autorisés à acheter ou à posséder des NFT. Un autre facteur qui limite la capacité des investisseurs à acheter de tels produits est la compatibilité des risques avec les produits d'investissement destinés aux investisseurs particuliers.