Depuis une dizaine d'années, on sait que les oligarques chinois tentent de blanchir de l'argent et, surtout, de l'emmener à l'étranger en contournant les contrôles du Parti communiste chinois via les casinos de Macao, où les citoyens de la Chine intérieure peuvent se rendre sans problème.
Ce qui est moins connu, c'est que moins connu, c'est en quoi il s'agit d'un grand jeu du chat et de la souris: les autorités imposent des contrôles et des restrictions sur les mouvements de capitaux, les classes riches chinoises trouvent comment les contourner. On estime qu'en moyenne, par exemple, 153 milliards de dollars par an sont blanchis par le jeu, souvent en ligne, et en mettant en difficulté de nombreuses personnes imprudentes.
Comment tout cela se passe-t-il?
Un travailleur migrant de la ville de Baoding, dans le nord de la Chine, a «prêté» trois cartes de crédit à son nom à des amis, obtenant 2 500 yuans (380 dollars) pour rembourser sa dette. Il n'a jamais imaginé qu'il serait plus tard arrêté pour avoir vendu illégalement des cartes de crédit utilisées par des groupes criminels pour blanchir de l'argent pour le jeu en ligne.
Cette arrestation faisait partie de la campagne nationale «Card Breaking Campaign», une opération visant à sévir contre les transactions illicites par carte bancaire et les ventes de cartes bancaires pour lutter contre la fraude aux télécommunications et les jeux d'argent en ligne transfrontaliers. La campagne vise à couper les liens entre les cartes SIM de téléphone portable et les cartes bancaires et les utilisateurs qui ne sont pas titulaires de carte enregistrés. Les comptes de paiement en ligne tels que WeChat Pay de Tencent et Alipay d'Alibaba sont également inclus.
Ce nouveau type de crime a créé une industrie illégitime employant de 5 à 6 millions de personnes dans les domaines des technologies de l'information (TI) , des règlements de paiement et des opérations, selon un responsable du département informatique du ministère de la Sécurité publique. . Le système complexe de paiement et de blanchiment d'argent utilise les comptes de petits acteurs souvent de certains des endroits les plus reculés de Chine, comme le travailleur migrant à Baoding qui prête ses informations financières à des groupes criminels offshore, qui aident ensuite les acteurs illégaux à se cacher. l'argent aux autorités, souvent en utilisant Tether. s crypto-monnaie USDT.
Au cours des neuf premiers mois de 2020, la police a réprimé 1700 plateformes de jeux d'argent en ligne et 1400 banques souterraines impliquant plus de 1000 milliards de yuans (153 milliards de dollars) dans des transactions illégales, ont montré des données du ministère de l'Éducation. Sécurité publique. Cela est comparé à 7200 cas de jeux d'argent en ligne en 2019 pour un total de 18 milliards de yuans. Une belle croissance en valeur.
Dans la chaîne transfrontalière des jeux d'argent en ligne, les paiements mobiles jouent un rôle de plus en plus important. En tant que leader des paiements mobiles, la Chine a activement encouragé les paiements via des scans de codes QR de téléphones mobiles. En Chine, même un vendeur de rue dispose d'un code QR unique pour recevoir des paiements depuis des téléphones portables . Dans le monde des paiements parfaitement suivis, l'infraction se vautre.
Étant donné que toutes les formes de jeux d'argent sont illégales en Chine, si un citoyen chinois souhaite parier sur des sites de jeux d'argent en ligne offshore, le premier obstacle est de déposer de l'argent sur des plateformes. C'est pourquoi les plateformes e-commerce sont souvent utilisées, cachant des dépôts sous couvert de transactions commerciales. Le très répandu Alipay est souvent utilisé pour acheter apparemment des produits parfaitement légaux, par exemple en achetant dans une épicerie.
Souvent, des plates-formes ad hoc appelées «plates-formes de points» sont utilisées pour transférer de l'argent vers des plates-formes de jeu et utiliser une couverture commerciale légitime. Les plateformes font une commission de 2,5% à 4% sur les transactions avec une réduction de 1% 1,5% pour ceux qui sont membres.
Les médias sociaux chinois comme WeChat et Weibo diffusent souvent des publicités recrutant des travailleurs à temps partiel. Beaucoup de ces publicités sont publiées par des plates-formes de point de vente, qui paieraient entre 500 et 1 000 yuans à chaque membre recruté pour leurs numéros d'identité, cartes bancaires, numéros de téléphone portable et «boucliers bancaires», les systèmes de sécurité du système de crédit. Si vous fournissez ensuite plus d'informations, telles qu'une licence commerciale, un sceau d'entreprise, un compte bancaire d'entreprise et un bouclier USB, le prix peut aller jusqu'à 1500 à 2000 yuans pour l'ensemble.
Pour certains jeunes sans emploi des petites villes et des zones rurales, pouvoir obtenir 1000 yuans en louant leurs comptes bancaires ou codes QR est une grande tentation, a déclaré un initié d'une société de traitement des paiements. Et plus ils passent de transactions sur leurs comptes, plus ils peuvent gagner en commissions. Ils courent évidemment le risque d'être arrêtés pour avoir participé à des activités illégales.
Un autre moyen de déposer de l'argent sur les sites de jeux d'argent en ligne consiste à recharger des crédits de téléphonie mobile. Ces transactions sont déguisées en ajouts de crédit réguliers aux comptes de téléphonie mobile, mais elles acheminent en fait de l'argent vers les sites de jeux d'argent.
Une fois que les plates-formes de points ont collecté de l'argent auprès des joueurs, comment l'argent parvient-il aux opérateurs de jeux? La voie traditionnelle passe par le système bancaire clandestin, qui facilite les échanges illégaux et le commerce transfrontalier. Ces banques clandestines illégales existent depuis longtemps en Chine pour aider les citoyens à déplacer de l'argent hors du pays pour acheter une propriété à l'étranger.
Une nouvelle pratique implique Tether (SDT), une crypto-monnaie liée à la valeur du dollar américain. L'objectif initial de la crypto-monnaie était de résoudre le problème de la volatilité excessive des valeurs. En 2019, l'USDT a dépassé Bitcoin en tant que crypto-monnaie la plus échangée sur le marché en volume.
L'USDT est largement utilisé dans le blanchiment d'argent, les jeux d'argent et d'autres activités illégales, a déclaré un dirigeant d'une plate-forme de blockchain à Caixin. En octobre, une succursale locale de la Banque populaire de Chine dans la ville de Huizhou, dans le sud de la Chine, a procédé à des arrestations massives liées à des jeux de hasard en ligne transfrontaliers, la première répression des activités impliquant l'USDT. Dans un article de blog, la banque centrale a déclaré que 77 suspects avaient été arrêtés pour avoir utilisé l'USDT dans des transactions transfrontalières pour blanchir des produits de jeux d'une valeur de près de 120 millions de yuans.
La plupart des transactions USDT dans l'affaire Huizhou ont été effectuées sur Huobi, un échange de crypto-monnaie basé aux Seychelles fondé par Leon Li, diplômé de l'Université Tsinghua et ancien ingénieur Oracle. Les sites de jeux en ligne utilisent les fonds des joueurs pour acheter des USDT sur Huobi, puis vendre la crypto-monnaie, "lavant" ainsi les fonds dans un flux de trésorerie légitime, a déclaré la police de Huizhou à Caixin.
La Chine est une dictature communiste avec un contrôle absolu des citoyens par le gouvernement, avec un système bancaire sous contrôle communiste et avec des paiements électroniques absolus au niveau de la vente au détail. La monnaie électronique de la banque centrale est même en cours de test. Malgré cela, des centaines de milliards de dollars, des milliers de milliards de yuans, sont creusés par le contrôle de l'État. Pensez-vous maintenant que les petits communistes "De 'Noartri", les différents Conte, Speranza et Gualtieri, sont capables de mieux faire avec le Cashback?
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L'article COMMENT LES CHINOIS EXPORTENT DE L'ARGENT AVEC LE JEU ET LA CRYPTE. Tout dans un monde de paiements électroniques suivis provient de ScenariEconomici.it .
Cet article est une traduction automatique de la langue italienne d’un article publié sur le site Scenari Economici à l’URL https://scenarieconomici.it/come-i-cinesi-esportano-denaro-con-gioco-dazzardo-e-cripto-il-tutto-in-un-mondo-di-pagamenti-elettronici-tracciati/ le Sun, 27 Dec 2020 10:02:19 +0000.