La banque centrale américaine veut que les gens croient que la crise bancaire est terminée. Mais cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité car l'une des plus grandes banques du pays, Bank of America, est confrontée à ses propres problèmes.
Le 2 juillet, le principal commentaire de l'industrie sur les marchés financiers mondiaux, la lettre de Kobeissi, a publié une mise à jour sur la situation de Bank of America.
La crise bancaire continue
Selon de nouvelles données de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), Bank of America fait face à 100 milliards de dollars de pertes sur le marché obligataire.
En outre, le point de vente a souligné que cela pourrait être unproblème potentiel pour la banque :
« Bank of America dit que ce n'est pas un problème car elle n'a pas l'intention de vendre. Semble familier? C'est pourquoi. La Silicon Valley Bank et la First Republic se sont effondrées à cause de cela."
La semaine dernière, le Financial Times a rapporté que Bank of America avait pris la décision d'investir l'essentiel des 670 milliards de dollars d'afflux de dépôts à l'époque de la pandémie sur les marchés de la dette. Cela a été fait à une époque où les obligations se négociaient à des prix historiquement élevés et à des rendements faibles.
Ainsi, la deuxième plus grande banque américaine, avec un actif total de 2 500 milliards de dollars, pourrait être contrainte de vendre ces obligations à perte si les déposants veulent leur argent.
C'est ce qui est arrivé à la SVB et à la First Republic Bank .
La lettre de Kobeissi a ajouté : "Il convient également de noter que les pertes non réalisées sur le marché obligataire sont un problème à l'échelle de l'industrie".
Le total des pertes non réalisées a atteint un record de 620 milliards de dollars dans les banques américaines. C'est bien au-delà du pic d'environ 75 milliards de dollars en 2008.
Il a également noté que les pertes de papier de Bank of America sont plus importantes que celles de ses concurrents :
"En comparant Bank of America à d'autres grandes banques, leurs pertes de papier d'environ 109 milliards de dollars sont beaucoup plus importantes."
JPMorgan a 37 milliards de dollars de pertes de papier, Wells Fargo a 42 milliards de dollars et Citi et Morgan Stanley ensemble sont à 34 milliards de dollars.
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Il a ajouté que les pertes de BofA ne tiennent pas compte du crédit. La banque n'a constitué qu'environ 931 millions de dollars de provisions au cours du dernier trimestre, pour un total d'environ 14 milliards de dollars de provisions pour pertes sur prêts pour le trimestre.
L'espoir est que BofA n'aura jamais à se rendre compte de ces fuites de papier, a-t-il conclu avant d'avertir que :
"Aucun des récents krachs bancaires n'était "prévu" pour résoudre les problèmes auxquels ils étaient confrontés. Un système bâti sur une éventualité aussi grave est dangereux ».
Le fonds de sauvetage de la Fed atteint un nouveau sommet
La Réserve fédérale a activement renfloué les petits prêteurs américains cette année. Le programme de prêts d'urgence de la Fed s'appelle le programme de financement à terme des banques (BTFP). Il a atteint un niveau record de plus de 103 milliards de dollars depuis sa création en mars.
Les données de la Fed de Saint-Louis confirment que les dépenses de la banque centrale pour soutenir les banques en difficulté ont monté en flèche.
Avec des milliers de milliards de dollars imprimés au cours des dernières années turbulentes , les banques croulent sous les dettes alors que les taux d'intérêt montent en flèche. La crise bancaire pourrait également conduire la guerre américaine contre les crypto-monnaies . Les banquiers voient clairement les crypto-monnaies comme une véritable menace pour la finance traditionnelle.
L'après Bank of America pourrait-elle être la prochaine sur la liste des crises bancaires américaines ? est apparu pour la première fois sur BeInCrypto .