JPMorgan Chase aurait ciblé des individus et des entreprises travaillant dans l'industrie de la crypto-monnaie en fermant leurs comptes bancaires. La dernière affaire en date concerne Hayden Adams, fondateur du protocole Uniswap, le plus grand protocole d'échange décentralisé, dont les comptes viennent d'être clôturés par la banque.
Dimanche, Adams a révélé sur Twitter que le géant bancaire américain avait fermé ses comptes bancaires sans préavis ni explication appropriée.
Cette semaine @jpmorgan @Chase a fermé mes comptes bancaires sans avertissement ni explication
Je connais de nombreuses personnes et entreprises qui ont été ciblées de la même manière simplement pour avoir travaillé dans l'industrie de la crypto-monnaie.
Merci de l'avoir rendu personnel
– hayden.eth
(@haydenzadams) 23 janvier 2022
Bien qu'il soit scandaleux pour une banque de fermer un compte simplement parce qu'une personne ou une entreprise travaille dans l'industrie de la crypto-monnaie, plusieurs personnes ont fait valoir qu'une telle décision est un jeu boueux et une faible démonstration de pouvoir de la part de l'institution – que les banques ils la décrivent parfois comme une approche "hostile" à une telle concurrence. Et les banques peuvent parfois porter plainte pour "opérations suspectes" ou pour ciblage déloyal d'un compte ou manque d'information sur un compte ou méconnaissance de la stratégie globale de la banque en la matière par le personnel local.
En outre, de nombreuses banques traditionnelles sont encore conservatrices et soulèveront très probablement un sourcil sur une transaction dont la source est la crypto-monnaie lorsque de grandes quantités sont échangées – les banques contrôlent généralement les sources des transactions énormes, quel que soit le secteur dans lequel une entreprise ou une personne est impliquée.
Bien qu'il n'y ait pas d'exigences particulières pour les banques de fermer un compte basé sur une industrie dans laquelle elles opèrent, toutes les banques sont tenues, en vertu des lois et réglementations AML, de vérifier les sources de financement. Pour cette raison, ils signaleront, suspendront ou fermeront probablement des comptes sur la base d'une estimation qu'ils sont risqués ou qu'ils se livrent à des transactions suspectes.
La réclamation de Hayden Adams fait partie des nombreuses autres clients concernant la fermeture de comptes bancaires liés à des transactions de crypto-monnaie après les avoir signalés pour "activité suspecte". Une vérification rapide révèle que JPMorgan et la plupart des grandes institutions financières sont connues pour verrouiller et fermer des comptes impliquant des transactions vers ou depuis des sociétés de cryptographie, même sans abus de compte. Les propriétaires sont donc tenus de retirer leurs fonds du compte dans un délai déterminé et ces transactions doivent être effectuées dans une agence locale. Pour toute personne ou entreprise dont les clients sont connectés via une rampe d'accès, cela peut être très frustrant.
Cependant, comme l'a rapporté ZyCrypto, JPMorgan permet déjà aux clients d'investir dans des crypto -monnaies via leurs comptes, notamment GrayScale, Osprey Funds et NYDIG.