Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a révélé que les Américains se sont départis de plus de 10 milliards de dollars l'année dernière en raison d'une fraude en ligne.
Les malfaiteurs ont détourné 2,57 milliards de dollars de ce montant via des programmes d'investissement en crypto-monnaie.
Les escroqueries cryptographiques en hausse
Malgré l'année principalement baissière pour l'industrie de la crypto-monnaie, 2022 a été fructueuse pour les criminels. Ils ont volé près de 2,6 milliards de dollars aux consommateurs américains en utilisant des plans d'investissement liés au bitcoin et à d'autres actifs numériques. En revanche, cette fraude n'a rapporté "que" 907 millions de dollars en 2021.
"Les escroqueries aux investissements dans les crypto-monnaies ont vu une augmentation sans précédent du nombre de victimes et de pertes en dollars pour ces investisseurs. De nombreuses victimes ont contracté d'énormes dettes pour couvrir les pertes de ces investissements frauduleux », indique le rapport du FBI.
L'agence a révélé que le groupe le plus ciblé sont les personnes âgées de 30 à 49 ans. Des études antérieures ont montré que ces personnes sont très actives dans l'espace de la crypto-monnaie, tandis que les investisseurs plus âgés n'ont pas encore adopté la classe d'actifs.
Le FBI a décrit les façons les plus courantes dont les escrocs de crypto-monnaie attaquent les victimes. Ils incitent souvent les gens à lier leurs portefeuilles à une application frauduleuse d'extraction de liquidités, puis volent leurs fonds ou piratent leurs comptes de médias sociaux.
L'usurpation d'identité de célébrité est également une méthode populaire : les délinquants diffusent une vidéo d'un plan d'investissement douteux et publient le visage d'une personne connue pour donner à leur plan une apparence légitime. Il va sans dire que les célébrités n'ont pas donné l'autorisation d'apparaître dans l'annonce, tandis que les victimes qui se joignent à l'arnaque perdent souvent leur argent.
Par la suite, les escrocs en crypto-monnaie se font parfois passer pour des professionnels de l'immobilier ou les employeurs d'une société proposant des conseils en investissement. Au lieu de donner des conseils précieux, ils essaient de voler autant que possible les cibles.
La fraude cryptographique romantique est également devenue très populaire
Des recherches menées par la Federal Trade Commission (FTC) ont révélé que de telles escroqueries ont touché des milliers d'Américains entre janvier 2021 et mars 2022, entraînant le vol de 185 millions de dollars.
Les délinquants choisissent souvent des personnes seules en faisant semblant d'être amoureux d'elles. Une fois qu'ils ont gagné leur confiance, ils les exhortent à investir dans un mystérieux projet de crypto-monnaie, mentant que les bénéfices importants pourraient financer un mariage potentiel ou des vacances romantiques.
"Les victimes d'arnaques amoureuses apprennent que le cœur n'est pas si intelligent à la dure. Leur quête d'amour en fait des proies faciles pour les individus complices qui les escroquent de leur argent. Ils ont mis en place une arnaque élaborée qui fait s'évanouir leurs victimes, et le temps que la victime le découvre, il lui manquera plusieurs milliers de dollars », a expliqué Bankless Times.
Ce type de fraude semble être assez populaire au Royaume-Uni. Un Britannique anonyme a perdu 200 000 $ en bitcoins l'année dernière après avoir discuté en ligne avec une femme nommée Jia. Ce dernier lui a conseillé d'allouer les actifs à une application suspecte, assurant que le produit serait important. Peu de temps après, l'homme a vu son équilibre « effacé » alors que la femme a cessé de le contacter.
Un retraité britannique vivant dans le Nottinghamshire s'est séparé de 207 000 $ cette année après avoir été victime d'une arnaque similaire. Elle est tombée amoureuse d'une personne qui s'est présentée comme un chirurgien de l'armée américaine et qui lui a demandé de transférer de l'argent vers un portefeuille bitcoin particulier. Sa banque et la police locale ont rendu plus de la moitié de la somme.
The Post 2,5 milliards de dollars volés à des victimes américaines via des escroqueries à l'investissement cryptographique en 2022 : le rapport du FBI est apparu pour la première fois sur CryptoPotato .