Les escroqueries à la crypto-monnaie peuvent entraîner des pertes importantes pour les investisseurs (à la fois particuliers et institutionnels). Par conséquent, les régulateurs prennent des mesures pour compenser les pertes dues à la fraude. Dans ce cas, le régulateur californien a publié un tracker pour aider les investisseurs à lutter contre les mauvais acteurs.
Les mauvais acteurs ont pris diverses mesures pour voler des fonds. L' augmentation des escroqueries qui utilisent une combinaison d'usurpation d'identité et de phishing pour proposer des offres initiales de pièces (ICO) ou des jetons/pièces nouvellement émis à des prix trop beaux pour être vrais est une préoccupation croissante dans l'industrie de la crypto-monnaie.
Ces escroqueries ciblent souvent des personnes qui sont nouvelles dans l'industrie et qui ne connaissent pas la technologie sous-jacente. Par conséquent, les rendant vulnérables aux stratagèmes frauduleux. Les tactiques d'usurpation d'identité et de phishing sont utilisées par les escrocs pour les déguiser en messages ou sites Web légitimes. L'usurpation d'identité consiste à falsifier l'identité de l'expéditeur, tandis que l'hameçonnage consiste à inciter le destinataire à divulguer des informations sensibles, telles que des mots de passe ou des informations financières. La combinaison des deux tactiques est couramment utilisée pour créer des escroqueries convaincantes.
Avec ICO ou des jetons/pièces nouvellement émis, les escrocs créent souvent de faux sites Web ou comptes de médias sociaux qui imitent des offres légitimes. Ils peuvent proposer des jetons/pièces à des prix séduisants inférieurs à la valeur marchande ou promettre des retours sur investissement élevés. Les investisseurs sans méfiance qui tombent dans ces escroqueries pourraient perdre leur investissement ou des informations personnelles.
Maintenir la prudence contre les mauvais acteurs
Pour éviter d'être victime de ces escroqueries, il est essentiel que vous meniez des recherches approfondies et une diligence raisonnable avant d'investir dans un ICO ou un jeton/pièce nouvellement émis. Cela comprend la recherche de l'équipe du projet et de ses antécédents. Examinez le livre blanc du projet et la documentation technique et vérifiez s'il y a des drapeaux rouges ou des panneaux d'avertissement. Les promesses de rendements garantis ou la pression pour investir rapidement sont des signaux d'alarme.
De plus, les investisseurs doivent se méfier des courriels ou des messages non sollicités. Ils doivent toujours vérifier la légitimité de tout site Web ou compte de réseau social avant de partager des informations personnelles ou de faire un investissement. Cela peut inclure la vérification des certificats SSL et la vérification du nom de domaine officiel. Également en consultant la politique de confidentialité et les conditions d'utilisation du site.
Enfin, il est essentiel de se rappeler que si une opportunité d'investissement semble trop belle pour être vraie, c'est probablement le cas. Les risques sont toujours impliqués dans tout investissement, donc "faites vos recherches" (DYOR) est essentiel. Les investisseurs doivent être prudents et prendre des mesures pour se protéger des stratagèmes frauduleux.
Les régulateurs prennent des mesures pour arrêter les mauvais acteurs
Pour lutter contre les escroqueries croissantes à la crypto-monnaie, le Département californien de la protection financière et de l'innovation (DFPI) a publié un outil de suivi pour aider les commerçants et les investisseurs à repérer les menaces potentielles de l'industrie.
Le Crypto Scam Tracker est un outil en ligne qui permet aux investisseurs de signaler une activité présumée illicite liée à la crypto-monnaie. Conçu pour aider le California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) à identifier et à suivre les activités frauduleuses sur le marché des crypto-monnaies. Les utilisateurs peuvent fournir des détails sur l'escroquerie, tels que le nom de l'entreprise ou de la personne derrière et l'argent perdu.
Le DFPI utilisera les informations fournies par le Crypto Scam Tracker pour enquêter sur les escroqueries présumées et prendre des mesures contre les auteurs. L'outil fournit également aux utilisateurs des informations sur les escroqueries courantes en matière de crypto-monnaie et des conseils sur la façon de les éviter.
Comment fonctionne l'outil ?
L'outil vise à aider les Californiens à "détecter et éviter les escroqueries cryptographiques". Servant ainsi de base de données consultable par nom d'entreprise, type d'escroquerie ou mots-clés – pour les investisseurs/clients. Le tracker détaille les escroqueries cryptographiques apparentes identifiées grâce à un examen des plaintes soumises par le public.
Il permet aux consommateurs et aux investisseurs californiens de faire leurs recherches et d'éviter de se nuire à eux-mêmes et aux autres.
De plus, l'équipe a partagé une capture d'écran avec BeInCrypto citant la commissaire du DFPI Clothilde Hewlett dans le courrier.
Cette initiative du régulateur californien est une étape essentielle pour protéger les investisseurs contre la fraude dans l'espace des crypto-monnaies. Les escroqueries à la crypto-monnaie deviennent de plus en plus sophistiquées et de nombreux investisseurs sont victimes de stratagèmes frauduleux.
Elizabeth Smith, porte-parole du DFPI, a déclaré à BeInCrypto :
"Notre espoir est que cet outil sera un atout pour les Californiens avant qu'ils ne soient ciblés ou qu'ils ne prennent des décisions financières et qu'il aide les Californiens à ne pas devenir la proie pour prévenir de futures escroqueries. Nous voulons également encourager les gens à signaler les escroqueries – cela nous aide à assurer la sécurité de tous les Californiens.
Ces mesures marquent des développements positifs pour sensibiliser aux risques d'investir dans les crypto-monnaies. Fournissez également aux investisseurs les outils dont ils ont besoin pour se protéger.
Arnaques à surveiller
Il est préoccupant que la plupart des escroqueries signalées aient commencé sur les réseaux sociaux. Des escroqueries sophistiquées d'ingénierie sociale incitent les victimes à agir sur Facebook, Instagram, TikTok et les applications de rencontres. Pendant ce temps, le DFPI a qualifié l'une des activités illégales les plus récurrentes d'« escroqueries à l'abattage de porcs ».
De plus, WhatsApp (et les groupes WhatsApp) semblent être l' outil préféré des escrocs en crypto-monnaie pour répandre l'incertitude. Les auteurs utilisent WhatsApp comme outil de communication pour trouver des victimes en raison de sa facilité d'utilisation, de sa large portée et de son cryptage de bout en bout. Bien que WhatsApp ait résolu ce problème, il reste encore beaucoup à faire pour empêcher l'utilisation abusive de la plate-forme.
Lutte contre les arnaques WhatsApp
L'une des mesures prises par WhatsApp pour lutter contre les abus est la création d'une fonctionnalité qui permet aux utilisateurs de signaler un comportement suspect ou inapproprié. Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de signaler les utilisateurs qu'ils jugent préoccupants. Les rapports sont ensuite examinés par l'équipe de sécurité de WhatsApp.
WhatsApp a également pris des mesures en limitant le nombre de personnes pouvant être ajoutées à un groupe. Ceci est conçu pour éviter les grands groupes qui sont souvent difficiles à surveiller et à modérer. Limiter la taille des groupes encourage des groupes plus petits et plus gérables. Cependant, WhatsApp peut faire encore plus. Par exemple, ils pourraient développer des algorithmes plus sophistiqués pour détecter et signaler les comportements inappropriés. Aussi, des outils plus robustes pour les modérateurs pour gérer et modérer les discussions de groupe.
WhatsApp peut travailler avec les forces de l'ordre pour fournir une formation et une assistance pour identifier et répondre aux cas d'abus ou d'exploitation signalés via la plateforme.
Et bien que WhatsApp ait pris des mesures pour lutter contre l'utilisation abusive de la plate-forme pour attirer les victimes, il reste encore beaucoup de travail à faire. En développant des outils plus sophistiqués et en travaillant avec les forces de l'ordre, WhatsApp peut contribuer à rendre sa plateforme plus sûre pour tous.
Autres régulateurs américains en place
D'autres États américains ont des initiatives pour sensibiliser le public aux escroqueries et protéger les consommateurs contre les escroqueries. Exemples inclus :
- New York : Le bureau du procureur général de l'État de New York dispose d'un « bureau de protection des consommateurs et de lutte contre la fraude » qui enquête et poursuit les escroqueries. Le bureau fournit également des ressources et des conseils pour aider les consommateurs à éviter les escroqueries.
- Texas : le bureau du procureur général du Texas dispose d'une « division de la protection des consommateurs » qui aide les consommateurs qui ont été victimes d'une arnaque. La division fournit également des informations sur la façon d'éviter les escroqueries.
- Floride : Le Département de l'agriculture et des services aux consommateurs de la Floride a une page Web "Protection des consommateurs" qui fournit des informations sur les escroqueries courantes et sur la manière de les éviter. La page Web permet également aux consommateurs de déposer une plainte s'ils ont été victime d'une arnaque.
En ce qui concerne un site ou une politique fédérale de recherche d'arnaques, la Federal Trade Commission (FTC) est le principal organisme fédéral responsable de la protection des consommateurs contre les escroqueries. Le site Web, www.ftc.gov , fournit des informations sur les escroqueries et permet aux consommateurs de signaler les escroqueries. La FTC dispose également d'un registre national des numéros de téléphone exclus qui permettra aux consommateurs de se retirer des appels de télémarketing. De plus, il y a eu des discussions sur la possibilité de créer un système centralisé de signalement des escroqueries. Cependant, un site ou une politique fédérale officielle de recherche d'arnaques n'a pas encore été mise en place.
L'espace de crypto-monnaie a besoin de travail
Ces récits mentionnés ci-dessus soulèvent des questions concernant les crypto-monnaies. Malgré la croissance des crypto-monnaies, il y a de la place pour le développement. Les crypto-monnaies manquent de plusieurs protections par rapport à la finance traditionnelle (TradFi) à la disposition des investisseurs de Main Street (détail).
Voici quelques exemples:
Protection des investisseurs : Dans le système financier traditionnel, divers organismes de réglementation assurent la protection des investisseurs, comme la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis. Ces régulateurs surveillent les marchés des valeurs mobilières, veillent à la transparence des entreprises, divulguent des informations importantes et protègent les investisseurs contre la fraude. Cependant, les organismes de réglementation centralisés doivent fournir de telles protections dans l'espace cryptographique. La nature décentralisée et mondiale des crypto-monnaies rend difficile la réglementation et l'application des protections des investisseurs.
Assurance : Les institutions financières traditionnelles telles que les banques et les sociétés de courtage offrent souvent une couverture d'assurance pour protéger les fonds des clients. Cependant, de nombreux échanges et portefeuilles de crypto-monnaie ne fournissent pas de couverture d'assurance, ce qui rend les investisseurs vulnérables au piratage et à d'autres cyberattaques.
Compensation et règlement : Les systèmes de compensation et de règlement de TradFi garantissent que les transactions sont traitées avec précision et en temps opportun, réduisant ainsi le risque de défaillance de la contrepartie. À l'inverse, le processus de règlement des transactions cryptographiques peut être lent et incertain. De ce fait, augmentant le risque de fraude et de pertes pour les investisseurs.
Manipulation du marché : Les marchés financiers traditionnels sont soumis à des lois et réglementations qui empêchent la manipulation du marché. Le délit d'initié et la fixation des prix sont passibles de lourdes amendes et d'emprisonnement. Cependant, la nature non réglementée du marché de la crypto-monnaie le rend plus sensible à ce type d'activité illégale.
Transparence et divulgation : Les marchés financiers traditionnels ont des exigences strictes en matière de transparence et de divulgation, telles que les rapports financiers et les examens des auditeurs.
Quelques considérations finales
De nombreux projets et entreprises de crypto-monnaie ont des exigences de déclaration strictes, ce qui rend difficile pour les investisseurs d'évaluer la valeur et les risques de leurs investissements. Dans l'ensemble, la nécessité d'une surveillance réglementaire et d'une protection des investisseurs accrues dans l'espace cryptographique, notamment en raison de sa nature décentralisée. Il est donc difficile de réglementer et d'appliquer les règles dans plusieurs juridictions.
En outre, la nature rapide et évolutive de l'industrie de la crypto-monnaie rend difficile pour les régulateurs de suivre les derniers développements et d'assurer une protection adéquate des investisseurs.
Le poste Crypto Scams on a Rise: California Regulator lance Scam Tracker est apparu pour la première fois sur BeInCrypto .